Очередь выплаты при банкротстве: Порядок выполнения требований кредиторов при банкротстве

Статья 201.9. Очередность удовлетворения требований кредиторов в деле о банкротстве застройщика \ КонсультантПлюс

Подготовлена редакция документа с изменениями, не вступившими в силу

КонсультантПлюс: примечание.

Ст. 201.9 (ред. от 27.06.2019) применяется по делам о банкротстве застройщика, в том числе если производство возбуждено до 27.06.2019 при условии, что к этому дню не начаты расчеты с кредиторами третьей очереди.

Статья 201.9. Очередность удовлетворения требований кредиторов в деле о банкротстве застройщика

1. В ходе конкурсного производства, применяемого в деле о банкротстве застройщика, требования кредиторов, за исключением требований кредиторов по текущим платежам, удовлетворяются в следующей очередности:

1) в первую очередь производятся расчеты по требованиям граждан, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, путем капитализации соответствующих повременных платежей, компенсации сверх возмещения вреда;

(в ред. Федеральных законов от 28.11.2011 N 337-ФЗ, от 29.06.2015 N 186-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2) во вторую очередь производятся расчеты по выплате выходных пособий и оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и по выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности;

3) в третью очередь производятся расчеты в следующем порядке:

в первую очередь — по денежным требованиям граждан — участников строительства, за исключением требований, указанных в абзаце четвертом настоящего подпункта;

во вторую очередь — по требованиям Фонда, приобретенным в результате осуществления выплаты возмещения гражданам в соответствии со статьей 13 Федерального закона от 29 июля 2017 года N 218-ФЗ «О публично-правовой компании «Фонд развития территорий» и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» в случаях, предусмотренных пунктами 6, 7 и 13 статьи 201.15-2-2 настоящего Федерального закона;

(в ред. Федеральных законов от 27.06.2019 N 151-ФЗ, от 04.11.2019 N 359-ФЗ, от 13.07.2020 N 202-ФЗ, от 30.12.2021 N 436-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

в третью очередь — по денежным требованиям граждан — участников строительства по возмещению убытков, установленных в соответствии с пунктом 2 статьи 201.5 настоящего Федерального закона;

(пп. 3 в ред. Федерального закона от 29.07.2017 N 218-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

4) в четвертую очередь производятся расчеты с другими кредиторами.

1.1. Требования кредиторов, приобретенные в связи с финансированием строительства объекта незавершенного строительства на основании сделок, заключенных с учетом требований статей 201.8-1 и 201.8-2 настоящего Федерального закона, а также требования участников строительства, возникшие после даты принятия заявления о признании должника банкротом, включаются в реестр требований участников строительства независимо от даты закрытия такого реестра и погашаются в составе третьей очереди требований по текущим платежам.

(в ред. Федеральных законов от 29.07.2017 N 218-ФЗ, от 25.12.2018 N 478-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

1.2. При получении участником строительства, участником долевого строительства по требованию (части требования), включенному в реестр требований участников строительства, выплаты, произведенной Фондом в соответствии со статьей 13 Федерального закона от 29 июля 2017 года N 218-ФЗ «О публично-правовой компании «Фонд развития территорий» и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», конкурсный управляющий вносит в реестр требований участников строительства требования Фонда, приобретенные в результате осуществления выплаты возмещения в случаях, предусмотренных пунктами 6, 7 и 13 статьи 201.15-2-2 настоящего Федерального закона.

(в ред. Федеральных законов от 27.06.2019 N 151-ФЗ, от 13.07.2020 N 202-ФЗ, от 30.12.2021 N 436-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2. После расчетов с кредиторами четвертой очереди производятся расчеты с кредиторами по удовлетворению требований по сделке, признанной недействительной на основании пункта 2 статьи 61. 2 и пункта 3 статьи 61.3 настоящего Федерального закона.

3. Требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, в случае, если предметом залога являются объект строительства, принадлежащий застройщику на праве собственности, и (или) земельный участок, принадлежащий застройщику на праве собственности или ином праве (в том числе аренды, субаренды), удовлетворяются за счет стоимости такого предмета залога в порядке, установленном статьей 201.14 настоящего Федерального закона.

(п. 3 в ред. Федерального закона от 29.07.2017 N 218-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

4. Утратил силу. — Федеральный закон от 13.07.2015 N 236-ФЗ.

(см. текст в предыдущей редакции)

Очередность удовлетворения требований кредиторов в банкротстве может измениться

Оба эксперта «АГ» обратили внимание на то, что законопроект противоречит позиции Верховного Суда. При этом одна поприветствовала поправки, а другой отметил, что они могут нарушить баланс удовлетворения частных и публичных требований.

29 января в Госдуму поступил законопроект № 1103069-7 об изменении ст. 134 Закона о банкротстве, которая посвящена очередности удовлетворения требований кредиторов.

Сейчас в соответствии с абз. 3 п. 4 ст. 134 Закона о банкротстве во вторую очередь производится выплата выходных пособий и оплата труда бывших и нынешних работников банкрота. Авторы законопроекта предлагают в этой же норме указать, что во вторую очередь не могут быть включены иные платежи, в том числе страховые взносы в Пенсионный фонд, Фонд социального страхования и Федеральный фонд обязательного медицинского страхования.

В пояснительной записке сказано, что в соответствии с Постановлением Пленума ВАС от 6 июня 2014 г. № 37 как текущие, так и реестровые требования по страховым взносам погашаются после выплаты долгов по оплате труда. Однако, утверждают разработчики поправок, существует и иная практика – когда суды относят страховые платежи ко второй очереди вместе с «трудовыми» выплатами.

Читайте также

Обобщение практики

Верховный Суд РФ опубликовал Обзор судебной практики по вопросам, связанным с участием уполномоченных органов в делах о банкротстве

21 декабря 2016 Новости

Такое расширительное толкование приводит к необоснованным преимуществам государства и нарушает права работников, считают авторы законопроекта. Под угрозой, по их мнению, находится и функционирование организаций-должников, которые не в состоянии погасить задолженность по страховым платежам. Кроме того, ставится под сомнение законность деятельности арбитражных управляющих в части как удовлетворения, так и отказа в удовлетворении таких требований государства. «Одновременно с этим невыплата работникам в течение двух месяцев заработной платы, равно как и срыв выполнения отдельных обязательств (в частности, гособоронзаказа), выступает основанием для привлечения арбитражного управляющего к ответственности, в том числе уголовной», – отмечается в пояснительной записке.

Адвокат МКА «Сед Лекс» Надежда Белоусова отметила, что п. 4 ст. 134 Закона о банкротстве не предполагает расширительного толкования. «Однако сложившаяся судебная практика пошла иным путем и допустила возможность включения во вторую очередь выплат в пользу государственных фондов, что очень негативно сказывается на кредиторах банкрота, – указала эксперт. – Считаю, что внесение изменений в ст. 134 Закона о банкротстве крайне необходимо и не только поможет защитить интересы кредиторов второй очереди, но и сбалансирует интересы государства и кредиторов третьей очереди».

Читайте также

Актуализация судебной практики

Пленум ВС РФ признал недействующими ряд постановлений Пленума ВАС РФ

20 декабря 2016 Новости

По ее словам, сейчас выгодная для государства позиция нашла отражение в п. 14 Обзора судебной практики по вопросам, связанным с участием уполномоченных органов в делах о банкротстве и применяемых в этих делах процедурах банкротства, утвержденного Президиумом ВС 20 декабря 2016 г. Согласно этому пункту требование об уплате страховых взносов на обязательное пенсионное страхование подлежит удовлетворению в режиме, установленном для удовлетворения требований о выплате заработной платы.

Партнер практики по разрешению споров Bryan Cave Leighton Paisner Иван Веселов заметил, что практика по этому вопросу менялась несколько раз. Изначально, напомнил он, ВАС в п. 15 Постановления Пленума № 25 от 22 июня 2006 г. поддерживал подход выплаты взносов в ПФР в рамках второй очереди реестровых платежей.

Читайте также

КС разъяснил, почему в деле о банкротстве взносы на ОПС приравниваются к требованиям по оплате труда

Суд напомнил о неналоговом индивидуально-возмездном характере взносов на обязательное пенсионное страхование и их неразрывной связи с зарплатой

17 мая 2019 Новости

«С 2014 г. указанный подход был изменен, взносы на ОПС отнесли к четвертой очереди текущих платежей и третьей очереди реестровых платежей – абзац 3 п. 41.1 Постановления Пленума ВАС РФ № 60 от 23 июля 2009 г. в редакции Постановления Пленума ВАС № 37 от 6 июня 2014 г. Однако в 2016 г. Пленум ВС в Постановлении от 20 декабря 2016 г. № 59 отменил позицию, предложенную ВАС в 2014 г., – рассказал эксперт. – В дальнейшем Верховным Судом была разработана правовая позиция о включении взносов на ОПС во вторую очередь реестровых требований кредиторов и вторую очередь текущих платежей – п. 14 Обзора судебной практики по вопросам, связанным с участием уполномоченных органов в делах о банкротстве и применяемых в этих делах процедурах банкротства и один из вопросов Обзора судебной практики ВС № 3 за 2017 г.».

Из-за устоявшейся судебной практики законопроект, по мнению Ивана Веселова, неактуален. «Однако позиция Верховного Суда охватывает только вопросы погашения взносов на обязательное пенсионное страхование, то есть отсутствует какое-либо противоречие между законопроектом и обзорами судебной практики ВС относительно иных взносов (в ФСС, ФФОМС), подлежащих погашению в рамках дела о банкротстве», – добавил он.

При этом существует риск нарушения баланса удовлетворения частно-правовых и публичных требований, а также противоречия предложенного регулирования правовой природе взносов на обязательное пенсионное страхование, режим удовлетворения которых КС приравнивал к платежам по заработной плате, заключил Иван Веселов.

Что делать, если обанкротившаяся компания должна вам деньги

Предположим, вы доставили дорогостоящее оборудование другому предприятию или предоставили ему услугу, на которую ушло несколько часов вашего драгоценного времени. Затем вы узнаете, что организация, участвующая в этих сделках, подает заявление о банкротстве. Естественно чувствовать себя неловко в таких обстоятельствах.

Даже в этом неудачном сценарии есть щепка надежды: кредиторы, подобные вам, часто возвращают часть того, что им причитается во время банкротства, даже если это не вся причитающаяся сумма. Тем не менее, если и сколько вам заплатят, зависит от того, к какому типу кредиторов вы относитесь, и от того, предпринимаете ли вы соответствующие юридические шаги для получения этих денег. Чем более активны и осведомлены вы о процессе, тем выше ваши шансы выйти из него относительно невредимым.

Key Takeaways

• Когда компания подает заявление о банкротстве, суд, как правило, высылает вам уведомление и форму подтверждения претензии, которая позволяет вам подать прошение о выплате.
• Если вы не получили из суда уведомление о банкротстве, необходимо как можно скорее связаться с клерком, чтобы получить подтверждающий документ.
• Приоритет отдается непогашенному долгу обанкротившейся компании, причем в первую очередь выплачиваются привилегированные кредиторы и обеспеченные долги.

Узнайте о типе банкротства

Первое, что нужно понять, это то, что не все документы о банкротстве одинаковы. Действительно, то, как компания решит подать заявление, может существенно повлиять на то, как кредиторы получат деньги.

В ходе банкротства по главе 7 владельцы пришли к выводу, что удержать бизнес на плаву невозможно. Цель состоит в том, чтобы закрыть компанию и ликвидировать все материальные активы, чтобы они могли расплатиться со своими кредиторами. Доверительный управляющий, назначаемый судом по делам о банкротстве (все банкротства рассматриваются в рамках федеральной системы), берет на себя ответственность за продажу этих активов и выплату долгов кредиторам в порядке, установленном Кодексом о банкротстве.

Некоторые организации подают заявление о банкротстве с целью реорганизации и продолжения деятельности, процесс, известный как банкротство по главе 11. В отличие от банкротства по главе 7, кредиторы голосуют за план компании, который включает в себя стратегию погашения любых непогашенных долгов. В конечном итоге план также должен быть одобрен судом по делам о банкротстве.

Независимо от того, будет ли компания подавать заявление о банкротстве по главе 7 или главе 11, это повлияет на вашу способность получать оплату.

Узнайте, как определяется приоритет долга перед вами

Независимо от типа подачи суды требуют выплаты кредиторам в определенном порядке, в зависимости от вида долга. Кредиторы с наивысшим приоритетом — иногда называемые привилегированными кредиторами — получают выплаты в первую очередь. К ним относятся сотрудники компании, а также местные, государственные и федеральные налоговые органы.

Следующими в очереди являются обеспеченные долги, по которым кредитор имеет залоговое право на конкретный актив. Общие примеры включают поставщиков ипотечных кредитов или кредиторов, требующих залога, прежде чем выставлять деньги компании.

Необеспеченные долги являются самыми низкими в иерархии, а это означает, что эти кредиторы всегда берут на себя более высокий уровень риска при предоставлении продуктов или услуг бизнесу. Важно отметить, что не все необеспеченные долги имеют одинаковый статус. Например, поставщик, поставляющий товары или услуги после объявления о банкротстве, может потребовать полной оплаты административных расходов или пригрозить отказом от плана реорганизации. Точно так же физические и юридические лица, которые поставляют товары компании в течение 20 дней до подачи заявки, также могут иметь право на полное требование.

Большинство других заявителей попадают под эгиду общих необеспеченных кредиторов, которые, учитывая ограниченность активов проблемного бизнеса, часто получают ничтожную долю того, что им причитается.

Предоставить доказательство претензии

Когда компания подает заявление о банкротстве, суд направляет уведомление перечисленным кредиторам. На этом этапе очень важно, чтобы вы подали так называемое доказательство претензии. По сути, это официальное письменное заявление, в котором суду сообщается, почему компания-должник должна вам деньги. Как правило, вы также захотите предоставить любые документы, включая счета, контракты и выписки со счетов, которые подтверждают вашу претензию. Официальная форма претензии и указания будут включены в уведомление о банкротстве.

После подачи иска вы имеете право присутствовать на собрании кредиторов, иногда называемом собранием 341, в соответствии с применимым разделом Кодекса о банкротстве. Здесь кредиторы и доверительный управляющий могут задать должнику вопросы, чтобы получить представление о его финансовом состоянии.

Когда бизнес подает заявление о защите от банкротства, вступает в силу автоматическое приостановление, что означает, что кредиторы, такие как вы, больше не могут пытаться взыскать свою дебиторскую сумму вне суда по делам о банкротстве. Это означает, что вам придется прекратить любые судебные иски, наложение ареста или лишение права выкупа с момента подачи бизнес-файлов.

Кредиторы могут ходатайствовать перед судом об отмене автоматического приостановления, что позволяет им возобновить деятельность по взысканию долга. Принятие ходатайства зависит от соответствия определенным критериям. Например, председательствующий судья может предоставить освобождение от моратория, если стоимость имущества, вероятно, уменьшится до завершения процедуры банкротства, тем самым уменьшив сумму, которую кредитору будет возвращена.

Убедитесь, что вы указаны в документации

Иногда бизнес может не подавать в суд, даже если он должен вам деньги. Поскольку вы не числитесь в списке банкротства, суд не отправит вам уведомление о подаче заявления.

Если вы узнаете о банкротстве по неофициальному каналу, вам следует связаться с компанией и запросить номер дела о банкротстве. Затем вы можете связаться с секретарем суда и попросить его подтвердить, что подача действительно имела место. Затем, если вы все еще находитесь в пределах допустимого срока для принятия доказательства претензии, клерк сможет отправить вам необходимую форму.

Конечно, отправка доказательства требования не гарантирует, что ваш должник заплатит вам. Тем не менее, это позволяет вам встать в очередь (так сказать), когда бизнес формулирует план погашения или назначенный судом доверительный управляющий распределяет доступные активы.

Используйте страховку для защиты своих финансовых интересов

К сожалению, кредиторы часто получают копейки с каждого доллара, который им причитается, особенно если их дебиторская сумма объединена с общей необеспеченной задолженностью бизнеса. Тем не менее, есть несколько способов, которыми частные лица и компании могут защитить себя от убытков от банкротства, помимо отсеивания деловых партнеров, которые, как известно, находятся в бедственном финансовом положении.

Одной из таких мер поддержки является вставка в договор купли-продажи так называемого положения о сохранении права собственности. Такие положения дают продавцам, таким как вы, право сохранять право собственности на товары, которые вы продаете, до тех пор, пока вы не получите полную оплату. В противном случае вы можете оказаться в списке необеспеченных кредиторов, находящихся во власти доверительного управляющего и любых материальных активов, оставшихся у компании для погашения долгов.

Поставщики, ведущие активный бизнес с конкретным покупателем, могут также рассмотреть вопрос о страховании торговых кредитов (TCI), которое защищает кредитора в случае неуплаты покупателем из-за банкротства или по другим причинам.

Как правило, TCI покрывает определенную часть неоплаченного долга, в зависимости от выбранного вами полиса. В дополнение к возмещению неоплаченной дебиторской задолженности некоторые полисы TCI обеспечивают защиту от ответственности за предпочтение, когда доверительный управляющий может взыскать платежи, которые кредитор получил от проблемного должника в течение 9 лет. 0 дней подачи заявления о банкротстве.

Сколько видов банкротства существует?

Кодекс США о банкротстве предусматривает шесть типов банкротства: главы 7, 9, 11, 12, 13 и 15.

Какой тип банкротства предназначен для компаний?

Предприятия могут подать заявление о банкротстве в соответствии с главой 7, 11 или 13, в зависимости от размера компании и целей подачи заявления.

Какой тип банкротства лучше всего подходит для ООО?

Глава 7 о банкротстве используется для ликвидации и закрытия компании, а главы 11 и 13 используются для ее реорганизации. Что лучше всего зависит от того, что вы хотите делать со своей компанией.

Итог

Хотя банкротство компании, которой вы продавали товары или оказывали услуги, никогда не бывает хорошей новостью, часто можно вернуть хотя бы часть этих денег. Для этого вам необходимо как можно скорее подать доказательство требования, чтобы доверительный управляющий, осуществляющий надзор за платежами кредиторам, мог поставить вашу дебиторскую задолженность в очередь. Затем постарайтесь максимально вовлечь себя в остальную часть процесса.

FTX заявляет, что может иметь более 1 миллиона кредиторов в новом заявлении о банкротстве

Логотип FTX с крипто-монетами и 100-долларовой купюрой показан для иллюстрации. FTX подала заявление о банкротстве в США, ища защиты в суде, поскольку ищет способ вернуть деньги пользователям.

Джонатан Раа | Нурфото | Getty Images

У осажденной криптовалютной биржи FTX может быть более 1 миллиона кредиторов, согласно новому заявлению о банкротстве, что намекает на огромное влияние ее краха на криптотрейдеров.

На прошлой неделе, когда FTX подала заявление о защите от банкротства в соответствии с Главой 11, у нее было более 100 000 кредиторов с претензиями по этому делу.

Но в обновленном отчете во вторник юристы компании заявили: «На самом деле в этих делах по главе 11 может быть более миллиона кредиторов».

Как правило, в таких случаях должники должны предоставить список имен и адресов 20 крупнейших необеспеченных кредиторов, сказали юристы. Однако, учитывая масштабы своих долгов, группа вместо этого намерена представить список 50 крупнейших кредиторов в пятницу или ранее.

Согласно заявлению, в каждой из основных материнских компаний FTX назначено пять новых независимых директоров, в том числе бывший окружной судья Делавэра Джозеф Дж. Фарнан, который станет ведущим независимым директором.

За последние 72 часа FTX связывалась с «десятками» регуляторов в США и за рубежом, написали юристы компании. К ним относятся прокуратура США, Комиссия по ценным бумагам и биржам и Комиссия по торговле товарными фьючерсами.

смотреть сейчас

В этом году ряд криптовалютных фирм, включая Celsius и Voyager Digital, потерпели неудачу, поскольку они борются с падением цен на цифровые активы и вытекающими отсюда проблемами с ликвидностью.

В более ранних делах о банкротстве торговцы на этих платформах были обозначены как «необеспеченные кредиторы», что означает, что они, вероятно, окажутся в конце длинной очереди организаций, требующих погашения, от поставщиков до сотрудников.

До своего краха FTX предлагала любителям и профессиональным трейдерам спотовые инвестиции в криптовалюту, а также более сложные сделки с деривативами. На пике своего развития платформа оценивалась инвесторами в 32 миллиарда долларов и имела более 1 миллиона пользователей. Крах компании оказал сдерживающее воздействие на отрасль: инвесторы продали свои позиции и вывели средства с бирж.

В понедельник руководители Binance и Crypto.com попытались заверить инвесторов в финансовом состоянии своего бизнеса. Чанпэн Чжао из Binance сказал, что на его бирже наблюдалось лишь незначительное увеличение количества снятий средств, в то время как глава Crypto.com Крис Марсалек сказал, что его фирма имеет «чрезвычайно сильный баланс».

FTX объявила о банкротстве в пятницу, поскольку опасения по поводу ее финансового состояния привели к резкому увеличению количества снятий средств и падению стоимости собственного токена FTT. Сэм Бэнкман-Фрид, основатель FTX, ушел с поста генерального директора и был заменен Джоном Дж. Рэем III.

Первоначально FTX обратилась к Binance за спасательной сделкой, но она развалилась, когда Binance отказалась, сославшись на сообщения о неправильном обращении со средствами клиентов и предполагаемых расследованиях правительства США в отношении FTX. На выходных FTX подверглась очевидной кибератаке, в результате которой было украдено токенов на сумму более 400 миллионов долларов.

смотреть сейчас

«FTX столкнулась с серьезным кризисом ликвидности, который потребовал подачи этих дел в экстренном порядке в прошлую пятницу», — написали юристы в отчете во вторник. «Возникли вопросы о руководстве г-на Бэнкман-Фрида и управлении сложным набором активов и предприятий FTX под его руководством».

CNBC сообщила в воскресенье, что Alameda Research, дочерняя компания FTX, заняла миллиарды клиентских средств у биржи, чтобы совершать рискованные сделки с кредитным плечом, в результате чего FTX оказалась в проигрыше, когда пользователи захотели вывести свои деньги.

Как правило, смешивание средств клиентов с контрагентами и торговля ими без явного согласия является незаконным в соответствии с законодательством США о ценных бумагах. Это также нарушает условия обслуживания FTX.

Bankman-Fried отказался комментировать обвинения, но сказал, что недавнее заявление о банкротстве компании было результатом проблем с торговой позицией с использованием заемных средств.

«Я думаю, что становится все более очевидным, даже на базовом уровне, что такое смешение интересов между маркет-мейкером и биржей крайне неэтично», — сказал Джейми Берк, генеральный директор и основатель венчурной компании Outlier Ventures, ориентированной на Web3. Си-Эн-Би-Си.

«На фоне всего того, что произошло с Террой и Луной в начале года, немного расстраивает тот факт, что на самом деле это одни и те же злоупотребления служебным положением, связанные с чрезмерным кредитным плечом и неполным отчетом.»

На этой неделе в загадочной ветке Твиттера Бэнкман-Фрид написал слово «Что», за которым следуют буквы «Н», «А», «П», «П», «Е», «Н», «Э, «D» в прерывистых твитах.