Финансовые пирамиды и закон: Наказание за игры в финансовую пирамиду 2023

что можно с этим сделать — Финансы на vc.ru

Разбираемся в статье, по которой судят мошенников, пишем запросы в ЦБ и прокуратуру, а ещё общаемся с «Легионом».

6866
просмотров

В августе 2021 года я опубликовал разбор финансовой пирамиды «To the Mars». Шумиха тогда поднялась замечательная. В результате нашей совместной работы пирамида, прямо скажем, развалилась. Курс их местного токена моментально упал во много раз. А сейчас их токен «To the Mars» прекратил существование.

Роскомнадзор заблокировал сайты пирамиды, организация попала в реестр финансовых пирамид ЦБ, и привлечение денег остановилось.

Почти год спустя, в апреле 2022-го, я опубликовал разбор финансовой пирамиды «Легион». Резонанс тоже был неплохой. Множество людей отправило обращения в правоохранительные органы, YouTube-канал организации был удалён.

Но знаете, что объединяет эти два случая? Организаторов обеих пирамид не привлекли к уголовной ответственности.

Организатор «To the moon» Владислав Утушкин спокойно гуляет на свободе, организовывая платные Telegram-каналы или что-то вроде того, где опять «разводит гоев на шекели».

«Легион» открыто действует, его офис по-прежнему в Красноярске, там же, где и был. Как я это узнал? Да просто позвонил им, и сотрудники пирамиды выдали как всё о своей деятельности, так и мнение о моём блоге.

Как бы то ни было, такой результат меня не устраивает. И я категорически планирую добиться справедливого наказания для этих (пока не вступило в законную силу решение суда, это моё оценочное суждение) преступников.

Разговор с оперуполномоченным по делу «Легиона»

Когда моё обращение в прокуратуру из поста про «Легион» дошло, а правильнее сказать «спустили», до Красноярского управления МВД России, со мной связался оперуполномоченный из этого отдела, чтобы взять с меня объяснения по обращению.

Всю запись разговора я выкладывать не буду, потому что «оперативная деятельность» и все дела, но хочу, чтобы одну фразу вы услышали:

Как говорится, без негатива, но учитывая, что на расстоянии менее 5 км от вашего Управления открыто осуществляет свою деятельность финансовая пирамида даже не смотря на то, что вы ведёте в отношении них проверку — нужно для вас трактовать статьи, ещё как нужно. ..

Хотя чему тут удивляться, учитывая постановку вопроса от сотрудника:

Почему статья за организацию есть, а правоприменительной практики по ней нет

До 2016 года пирамидчиков квалифицировали только как мошенников. И в этом была некоторая трудность. Если выражаться простым языком, она заключалась в том, что привлечь их можно было только тогда, когда появились потерпевшие — то есть когда пирамида уже начала разваливаться.

К этому моменту организаторы успевали вывезти и спрятать практически все деньги, которые они похитили у вкладчиков. Но в марте 2016 года законодатель ввёл новую статью, по которой можно сажать организаторов финансовых пирамид ещё до того, как они развернули на полную катушку деятельность по отбору средств у доверчивого населения.

Появление анализируемой статьи обусловлено тем, что некогда единый состав мошенничества был разделен на два самостоятельных преступления: состав хищения, имеющий специфическую форму мошенничества, когда вся инвестиционная деятельность или иная законная деятельность лишь имитируется, и состав преступления, посягающего на установленный законодательством порядок осуществления такой деятельности, связанной с использованием привлекаемого имущества граждан и организаций, когда такое использование осуществляется в объемах, несопоставимых с объемами привлеченных средств

Аснис А. Я. // Адвокат. 2016. N 11. С. 21 — 29.

И вроде бы вот оно, наконец-то: можно сажать пирамидчиков до того, как они успели обобрать население.

Таким образом, установление уголовной ответственности за организацию деятельности по привлечению денежных средств либо иного имущества направлено на предупреждение мошеннических действий.

Гладких В.И. // Научные исследования: векторы развития 2018. С. 187 — 190.

Но не тут-то было.

Серьезные недочеты, на наш взгляд, содержатся в ст. 172.2 УК РФ, введенной Федеральным законом от 30 марта 2016 г. N 78-ФЗ и предусматривающей уголовную ответственность за организацию деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества. Во многом в результате этого ее нормы довольно редко применяются на практике. Так, в частности, по ч. 1 ст. 172.2 УК РФ в 2017 г. не был осужден ни один человек, а по ч. 2 ст. 172.2 УК РФ были осуждены лишь 12 человек.

Жилкин М.Г. // «Юриспруденция», 2019

Ещё и верховный суд постарался, запутав всех своим постановлением:

Следует отметить, что в п. 12 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30 ноября 2017 г. N 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» разъясняется, что «если умысел лица направлен на хищение чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием под видом привлечения денежных средств или иного имущества граждан или юридических лиц для целей инвестиционной, предпринимательской или иной законной деятельности, которую фактически не осуществляло, то содеянное в зависимости от обстоятельств дела образует состав мошенничества (части 1, 2, 3 или 4 ст. 159 УК РФ) или мошенничества, сопряженного с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности (части 5, 6 или 7 ст. 159 УК РФ), и дополнительной квалификации по ст. 172.2 либо 200.3 УК РФ не требует».

Жилкин М.Г. // «Юриспруденция», 2019

То есть все эти факторы вместе привели к тому, что идея есть, статья есть, а правоприменительной практики по ней нет. Вот, кстати, свежая информация за 2021 год с сайта судебного департамента при Верховном Суде РФ:

http://www.cdep.ru/index.php?id=79&item=6121

Ни одного человека не было осуждено по этой статье, даже учитывая тот факт, что количество финансовых пирамид, по статистике ЦБ, в нашей стране с каждым годом только увеличивается.

Однако тот факт, что нет конкретной единой практики, как квалифицировать подобные деяния более корректно (как приготовление к мошенничеству или непосредственно по 172.2 УК РФ), абсолютно не значит, что сотрудникам правоохранительных органов можно не делать ничего.

Моё обращение в прокуратуру было направлено в прокуратуру больше трёх месяцев назад, и всё, что я получил за это время, — такая отписка.

Организаторы пирамиды мало того что продолжают работать, они бахвалятся своей безнаказанностью:

А что меня больше всего задело, так это то, что когда я спросил у оперативника МВД, читал ли он пост, где в деталях описана вся ситуация с пирамидой «Легион», он сказал, что «сам не читал».

Но я боюсь, что пирамидчики и сотрудники правоохранительных органов не до конца поняли масштаб ситуации. Наше комьюнити — это то, с чём придётся считаться, хотят они того или нет.

Так что теперь довести дело до конца — это вопрос принципа.

Разговор с «Легионом»

Спустя два месяца после того, как я отправил объяснения по обращению, мне стало интересно, как же там поживает «Легион». Оставляю, значит, свои контакты в форме обратной связи и… о чудо! Звонок. Как ни в чём ни бывало. Доброжелательно и спокойно рассказывают об условиях «инвестирования» в их пирамиду.

На ходу я придумал себе легенду, что ехал в поезде с одной из их вкладчиц по имени Наталья, которая меня убедила, что надо вкладываться к ним. Ведь в любом поезде есть Наталья, которая наверняка является вкладчицей какой-нибудь очередной богомерзкой пирамиды, не так ли? Ну и, собственно, вот, что из этого вышло.

Особое внимание прошу обратить на этот момент.

Бинго! +1 к признакам финансовой пирамиды. Ведь на их сайте нигде не афишировалась реферальная программа. А она есть.

Обращение к организаторам финансовой пирамиды «Легион» и другим причастным — я знаю, вы сейчас это читаете

Мы с нашим комьюнити разрушим вашу пирамиду, чего бы мне это ни стоило, так что лучше закрывайтесь и бегите уже сейчас.

Мне не заказывают посты ваши конкуренты. Да и какие у вас, преступников, могут быть конкуренты?! Вы всем своим скопом просто нечисть, которую давно пора выгнать поганой метлой. И я сделаю всё возможное, чтобы так и произошло.

А по поводу весеннего обострения и постов раз в год — это согласен, действительно не дело так редко писать посты. Но с этого момента я обещаю прикладывать гораздо больше усилий в борьбе с вами и вам подобными.

Вячеслав. Автор блога «Агрессивный инвестор»

Переходим к делу — отправляем запросы в Генпрокуратуру и ЦБ

Первым делом, как мне кажется, стоит немного простимулировать правоохранительные органы двигаться активнее по обращению, которое я направил ещё в конце апреля.

Считаю, что одна отписка — это, мягко говоря, не всё, что могли сделать правоохранительные органы по моему обращению. Поэтому для начала попросим уже непосредственно Генеральную Прокуратуру РФ проверить, как там обстоят дела.

Напоминаю, что единственное наше оружие — это массовость. Поэтому я абсолютно ни на что не намекая и ни к чему не призывая, просто случайно оставлю здесь текст изначального обращения, который, к слову, может быть направлен в любой орган прокуратуры.

Общество с ограниченной ответственностью торгово-финансовый альянс «Легион», ИНН: 2466193471, ОГРН: 1182468041150 внесено Центральным Банком РФ в Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, как организация, обладающая признаками «финансовой пирамиды» (https://cbr.ru/inside/warning-list/detail/?id=10725).

В соответствии с информацией, указанной на официальной странице Банка России (https://cbr.ru/inside/warning-list/), под «Признаками финансовой пирамиды» понимается Деятельность по привлечению денежных средств или иного имущества, при которой выплата дохода или предоставление иной выгоды осуществляются за счет привлеченных денежных средств и или иного имущества при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, ответственность за которую предусмотрена статьями 14. 62 КоАП РФ, 172.2 или 159 УК РФ. Ст. 172.2 УК РФ предусмотрено наказание за организацию деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в крупном размере, при которой выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества.

На данный момент вышеуказанная организация открыто осуществляет свою деятельность посредством: интернет-сайта https://tfalegion.com ; офиса, расположенного по адресу: г. Красноярск, ул. Караульная, д. 88.

В соответствии с п.4 ч.1 ст. 140 УПК РФ, поводом для возбуждения уголовного дела может служить постановление прокурора о направлении соответствующих материалов в орган предварительного расследования для решения вопроса об уголовном преследовании. В соответствии с вышеизложенным, прошу оказать содействие по пресечению противоправной деятельности Общества с ограниченной ответственностью торгово-финансовый альянс «Легион», ИНН: 2466193471, ОГРН: 1182468041150, а так же рассмотреть вопрос о возможности принятия постановления прокурора о направлении сведений о деятельности вышеуказанной организации в орган предварительного расследования для решения вопроса об уголовном преследовании.

Ну и, конечно, надо взяться за разъяснения законодательства, мы с редакцией vc.ru составили обращение в ЦБ с просьбой дать разъяснения по вопросу включения компаний в реестр финансовых пирамид.

В соответствии с информацией указанной на странице https://cbr.ru/inside/warning-list/ Банк России выявляет компании и проекты с признаками нелегальной деятельности.

Под «Признаками финансовой пирамиды» понимается Деятельность по привлечению денежных средств или иного имущества, при которой выплата дохода или предоставление иной выгоды осуществляются за счет привлеченных денежных средств и или иного имущества при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, ответственность за которую предусмотрена статьями 14. 62 КоАП РФ, 172.2 или 159 УК РФ.

В связи с вышеизложенным просим предоставить разъяснения по следующим вопросам:

1. Является ли факт установления Центральным Банком у компании признаков «финансовой пирамиды» основанием для возбуждения административного/уголовного производства, в соответствии со статьями 14.62 КоАП РФ, 172.2 и 159 УК РФ?

2. Является ли факт установления Центральным Банков у компании признаков «финансовой пирамиды» достаточным основанием для возбуждения уголовного производства, в соответствии со ст.172.2 УК РФ, поскольку ст. 172.2 УК РФ предусмотрено наказание за организацию деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в крупном размере, при которой выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества?

3. По каким квалифицирующим признакам должно производиться разграничение между применением ст.172.2 УК РФ и 159 УК РФ в вопросе уголовного производства в отношении компаний с установленными признаками «финансовой пирамиды»?

И получили ответ.

Банк России, противодействуя нелегальным организациям и финансовым пирамидам, выявляет подобные компании. Для того, чтобы как можно раньше предупредить граждан о рисках взаимодействия с «нелегалами» и пирамидами, мы публикуем информацию о них на своем сайте. Информацию о деятельности таких компаний Банк России направляет в уполномоченные органы для применения ими мер в соответствии с законодательством.

Установление Банком России у компании признаков финансовой пирамиды может являться поводом для организации проверки правоохранительными органами в соответствии с Уголовно-процессуальным законодательством РФ и принятия по ее результатам процессуального решения.

При этом окончательная правовая оценка деятельности таких компаний, а также достаточности оснований для возбуждения уголовного дела дается уполномоченными органами на основании всей имеющейся совокупности материалов в соответствии с предоставленными им полномочиями. Квалификация преступлений, в том числе установление точного соответствия между признаками совершенного деяния и признаками состава преступления, предусмотренного уголовно-правовой нормой, также относится к исключительной компетенции правоохранительных органов.

Практика показывает, что деятельность субъектов, имеющих признаки «финансовых пирамид», может быть квалифицирована правоохранительными органами как по статье 172.2 УК РФ, так и по статье 159 УК РФ.

С этой информацией будем идти дальше.

Ещё раз напоминаю, что в борьбе со всякой нечистью вроде финансовых пирамид и мошенников может помочь только публичность и массовость. Буду очень благодарен, если вы поддержите этот материал лайком, комментарием и поможете его распространить.

А я же, свою очередь, продолжу разбирать спорные проекты и сомнительных личностей. Если вам интересна тема экономики, финансовой грамотности и инвестиций, можете поддержать меня, подписавшись на Telegram-канал.

Финансовые пирамиды: какие изменения предусмотрены в новом законопроекте?

За создание и рекламу финансовых пирамид ужесточена уголовная ответственность. 

>На днях сенат в двух чтениях принял законопроект по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид. Об изменениях, предусмотренных в новом законопроекте в ходе прямого эфира на странице fingramota.kz рассказал депутат мажилиса парламента Республики Казахстан Юрий Ли. Об этом сообщает корреспондент inbusiness.kz. 

 

Законопроект «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты РК по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид» инициирован депутатами Парламента. Он вносит изменения и дополнения в уголовный, уголовно-процессуальный кодексы. Сейчас документ направлен на подпись главе государства. 

 

Особенности нового закона

 

«В новом законопроекте усилили ответственность за создание и руководство инвестиционными пирамидами по статье 217 УК РК в части 1. Наказание –  штраф в размере от 1 тысячи  до 3 тысяч МРП, либо привлечение к общественным работам на срок до 1 200 часов. Или ограничение свободы до пяти лет, лишение свободы на тот же срок с конфискацией имущества. Крайняя мера, в действующей пока еще редакции, это три года лишения свободы», – прокомментировал Юрий Ли. 

 

Что касается квалифицирующего состава преступления, то, по словам депутата, крайнюю меру — 10 лет лишения свободы — увеличили до 12 лет. Основное изменение, которое предложили и ввели депутаты в 217 статье УК РК в части 1 – реклама финансовой инвестиционной пирамиды, предполагающая личное или непосредственное участие в ее распространении, наказывается штрафом до 2 тысяч МПР, либо исправительными работами в том же размере, либо общественными работами до 600 часов или двух лет лишения свободы, или лишением свободы на тот же срок, с конфискацией имущества. 

 

«И часть вторая, это когда группа лиц по предварительному сговору неоднократно наказывается ограничением свободы до 4 лет, либо лишением свободы на тот же срок, с конфискацией имущества, с лишением права занимать определенную должность или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет. Таким образом мы восполнили имеющийся правовой пробел, когда большое количество лидеров общественного мнения рекламировали финансовые пирамиды и не понесли за это никакой ответственности», – пояснил спикер. 

Как отличить финансовую пирамиду от бизнеса? 

 

По словам Юрия Ли, то тех пор, пока не инвестируешь деньги в компанию, сложно понять: это финансовая пирамида или просто мошенничество. Одна из схем, по которой действуют участники пирамиды – прикрытие известными брендами. Также схемы финпирамид не отвечают требованиям рынка. Например, они не могут гарантировать доходность и эффективность капиталовложений. Никакое программное обеспечение не сможет на 100% быть адекватным вызовам рынка. Для вовлечения людей в пирамиду компании могут прикрываться криптовалютой. 

 

«И наверняка ни у одной финансовой пирамиды нет капитала, как у компании, которая занимается концентрацией капитала. Это нужно проверять на доступных ресурсах. В частности, агентства по регулированию и развития финансового рынка, смотреть черные списки в Центробанке России. Но назвать четкие признаки я не могу, потому что они регулярно меняются. Наверняка можно сказать то, что новые вкладчики финансируют тех, кто пришел раньше них – это основной принцип пирамиды. Мы видим, как это работает на рынке потребительских кооперативов. Этот пробел нужно закрывать. Потребительская кооперация не регулируется никем, кроме гражданского кодекса и закона о «Потребительских кооперативах». В этом сегменте есть предложение вводить саморегулирование», – сказал депутат. 

 

Финансовые пирамиды или мошенники, которые будут называть себя инвестиционными посредниками, скорее всего, попросят сделать перевод денег на физическое лицо и не примут перевод на юридическое. При переходе на вебсайт Юрий Ли рекомендует изучить пользовательские соглашения, размещенные на нем. Если в соглашении указана не та услуга, которую вам предлагают, — значит, вас обманывают. Не получится у вас и прийти в офис компании, так как офиса у нее нет. 

 

«Звонки мошенников – это последствия ситуации. Нам же нужно привить людям иммунитет, при котором любое заманчивое предложение будет перепроверяться. Ни в коем случае не оформляйте на себя кредит и не загружайте программное обеспечение, которое дает удаленный доступ к вашим пользовательским устройствам. Сейчас мы боремся с финансовыми пирамидами, и они будут мигрировать в мошенничество», – сказал он.

 

По словам Юрия Ли, принятие законопроекта — это только 10% работы, которую нужно сделать. На осень депутаты определили блок поправок, связанный с уточнением компетенции государственных органов, в том числе правоохранительных, по части профилактики финансовых пирамид в Казахстане. Будут рассматриваться такие вопросы, как:

 

• каким образом вести черный список? 

• каковы признаки финансовой пирамиды? 

• в какой закон включать понятие финансовой пирамиды? 

• какие органы и как должны вести информационную работу? 

 

Мария Галушко 

ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАС В TELEGRAM
Узнавайте о новостях первыми

Подписаться

Схемы пирамид — FindLaw

Люди всегда придумывают новые способы выманить у других их с трудом заработанные деньги. Некоторые схемы принимают новые и творческие формы, но схема пирамиды не сильно изменилась за более чем 200 лет.

Бизнес-модели финансовых пирамид, схем Понци и компаний многоуровневого маркетинга (MLM) очень похожи. Первые две схемы незаконны; Бизнес МЛМ может показаться сомнительным, но технически он легальный. В этой статье дается определение финансовых пирамид и объясняется, как отличить их от законных многоуровневых маркетинговых программ.

Как работает пирамида?

Мошенничество с пирамидой следует предсказуемой формуле.

Первый человек, известный как «вербовщик», начнет аферу, вербуя других в бизнес или круг подарков. За это они будут платить комиссию. Затем эти участники приглашают других людей внести свой вклад и получают процент от взносов этих участников. И рекрутер получает большую долю. Каждому новому участнику предлагается привлечь больше новых людей. Пока в круг входят новые люди, афера продолжается. Когда набор новых членов замедляется; деньги перестают поступать.

В основе финансовой пирамиды может лежать законный бизнес. Это может быть компания, продающая отличный продукт. У него может быть отличная программа обучения и отличная поддержка для его торговых посредников. Но если большинство дистрибьюторов зарабатывают деньги, привлекая новых дистрибьюторов, а не продавая продукцию, бизнес работает по схеме пирамиды.

Примеры законов штатов

В каждом штате действуют собственные законы, касающиеся финансовых пирамид и подобных форм маркетингового мошенничества (включая схемы Понци). Ниже приведены несколько примеров:

Аризона: Законодательство штата определяет рекламную пирамиду как операцию, в которой участники получают компенсацию, полученную от участия других людей, а не от продажи товаров, услуг или нематериального имущества. В Аризоне уголовным преступлением считается «создание, эксплуатация, реклама или продвижение рекламной схемы пирамиды».

Флорида :  Закон штата Флорида о обманных и недобросовестных торговых практиках запрещает использование «техники продаж через сеть рекомендаций, чтобы заставить потребителя купить продукт или услугу на сумму более 100 долларов США, когда потребителю обещают деньги или комиссию за привлечение большего числа участников». Домогательство членства наказуемо как проступок первой степени.

Пенсильвания. В соответствии с Законом штата Пенсильвания о недобросовестной торговой практике и защите прав потребителей схема пирамиды определяется как:

1. Любой план, по которому товары или услуги продаются лицу за вознаграждение (финансовые инвестиции) и
2. Что покупатель должен попытаться помочь другим присоединиться к плану, и
3. Каждому покупателю дается право на получение денег, товаров или услуг в зависимости от количества лиц, присоединившихся к плану.

Пенсильвания различает три термина: «План цепочки писем», «Клуб-пирамида» и «Промо-схема пирамиды». План цепочки писем и Клуб-пирамида не ограничивают количество потенциальных участников; «Промо-схема пирамиды» ограничивает участие либо прямо или с использованием условий. Все трое нанимают других в качестве основного средства заработка.

Хороший пример применения этого закона можно найти в деле 1989 года First Financial Securities (564 A. 2d 280). Схема пирамиды пыталась обойти букву закона, предлагая бесполезный вариант участия. Похоже, никто не выбрал этот вариант, потому что был мотивирован на получение прибыли. Наличие такой опции не отменяло незаконных аспектов бизнеса.

Закон Пенсильвании наносит удар по мошенничеству, о котором много раз сообщалось в Better Business Bureau: The Blessing Loom. Он работает как современное письмо счастья, использующее технологии, чтобы охотиться на отчаявшихся людей. Друг в социальных сетях приглашает жертву принять участие в «кружке подарков». Они отправляют деньги — около 100 долларов — через PayPal или Venmo. Затем они ждут, чтобы получить деньги.

Пока они ждут, они вербуют других. Когда в группе заканчиваются рекруты, деньги перестают поступать.

Эта афера особенно эффективна во время праздников. У него много названий: Secret Sister, Sou-Sou или Susu, или Money Board. Иногда мошенники создают поддельные онлайн-профили и «друзят» людей только для того, чтобы позже пригласить их к участию.

Штат Вашингтон: Закон о рекламных схемах, направленных против пирамид, предназначен для предприятий, которые:

1. Финансы возвращают участникам деньги, взятые у новых участников
2. Обещать участникам большие доходы от их инвестиций или взносов
3. Использовать нечестные и вводящие в заблуждение тактики продаж, которые искажают устойчивость, прибыльность и законность бизнеса или делают ложные заявления о том, что схема является законной или одобренной правительством.

Закон объявляет незаконным создание, управление, продвижение или участие в финансовой пирамиде. Это также ясно дает понять, что ограничение участников или изменение слов, используемых для определения «вознаграждения» (подарок или пожертвование вместо членского взноса), не меняет того факта, что это финансовая пирамида.

Схемы пирамид: законны ли они?

Пирамиды НЕзаконны. Закон штата Вашингтон о рекламных схемах против пирамид называет это «нечестным или вводящим в заблуждение действием в сфере торговли или коммерции и недобросовестным методом конкуренции…». Многие разумные люди влюбляются в них, потому что они звучат как законный многоуровневый маркетинговый бизнес. Этот бизнес особенно привлекателен для домохозяек, которые хотят получать доход, но нуждаются в гибкости для ухода за детьми.

Эти женщины входят в сеть семей с одинаковыми потребностями в доходах и гибкости. Это позволяет легко продавать продукты через сетевой маркетинг и легче распространять набор персонала в сообществе.

Предыдущие инвесторы явно успешны в бизнесе. Затем нижестоящие задаются вопросом, что они делают неправильно. Они не осознают, что те, кто находится на более низких уровнях, никогда не смогут получить высокую прибыль, которую компания получила на раннем этапе. Дистрибьюторов просто слишком много.

Многоуровневый маркетинг: легальны ли они?

Бизнес МЛМ включает в себя центральную корпорацию, которая создает продукт, а затем убеждает других людей платить комиссию в обмен на право продавать свой продукт. В этом они похожи на финансовые пирамиды.

В отличие от пирамиды, те, кто инвестирует в законный бизнес MLM, могут зарабатывать деньги, продавая продукты компании. Им не нужно привлекать новых рекрутов. (Хотя в этом случае они заработают больше денег.)

Различие между легальным бизнесом и незаконными схемами бывает трудно различить. Несколько известных компаний объявили себя организациями MLM, но позже были подвергнуты санкциям за организацию незаконной финансовой пирамиды. Например, Herbalife, когда-то популярная компания по производству пищевых добавок и средств по уходу за кожей, оказалась в беде. FTC расследовала жалобы на то, что она предоставила ложную информацию о том, сколько денег ее дистрибьюторы могут заработать, продавая продукцию. В конце концов компания урегулировала иск на 200 миллионов долларов и была вынуждена провести реструктуризацию, но продолжала работать.

Как преследуются финансовые пирамиды

Не существует специального федерального закона о судебном преследовании финансовых пирамид. FTC преследовала финансовые пирамиды как мошенническую торговую практику или как мошенничество. В штатах есть свои законы, направленные на борьбу с финансовыми пирамидами. Многие требуют, чтобы промоутеры — те, кто находится на вершине пирамиды — платили штрафы или отбывали срок в тюрьме, если их признали виновными.

Дистрибьюторы компании по производству одежды LuLaRoe в штате Вашингтон сообщили о компании в прокуратуру своего штата. Генеральный прокурор подал в суд на калифорнийскую компанию от имени примерно 3000 дистрибьюторов. Компания согласилась на 4,75 миллиона долларов. Четыре миллиона были распределены между теми, кто потерял деньги из-за пирамиды.

Можно ли сесть в тюрьму за участие в схеме пирамиды?

Лица, ответственные за создание и управление финансовой пирамидой, могут быть привлечены к ответственности как в уголовном, так и в гражданском суде. Вербовка людей для участия в финансовой пирамиде является уголовным преступлением. В случае признания виновным человеку могут грозить годы тюрьмы и огромные штрафы.

Скорее всего, будут ограблены те участники, которые присоединились, а затем убедили других присоединиться. Они и жертвы, и преступники. Быть жертвой не является защитой в уголовном суде, хотя членам обычно предъявляются меньшие обвинения.

Участники схемы пирамиды часто говорят, что не знали, что были вовлечены в схему пирамиды, и утверждают, что считали себя частью законной многоуровневой маркетинговой компании. Это не было принято в качестве защиты в суде.

Замешаны в схеме пирамиды? Получить юридическую помощь

Многие потенциальные предприниматели неосознанно оказались вовлечены в финансовые пирамиды, замаскированные под деловые возможности. Если вы понесли финансовые убытки из-за незаконной деловой практики, поговорите с генеральным прокурором в вашем штате.

Существует тонкая грань между незаконной финансовой пирамидой и легальным многоуровневым маркетинговым бизнесом. Если вас обвинили в том, что вы перешли эту черту в своем бизнесе, обратитесь к опытному адвокату по уголовным делам.

Руководство по защите инвесторов: пирамидальная схема | Векс | Закон США

Пирамида — это неустойчивая, незаконная бизнес-модель, в которой доход от инвестиций обычно формируется за счет основной суммы инвестиций или членских взносов, а не за счет доходов от инвестиций. Его часто рекламируют как надежный способ превратить небольшую сумму денег в большую прибыль.

Типичная схема пирамиды начинается с того, что первоначальный рекрутер привлекает инвесторов, обещая высокую прибыль от их инвестиций. Первоначальный рекрутер находится на вершине «пирамиды». После того, как инвесторы передают свои инвестиционные деньги или членские взносы первоначальному рекрутеру, они становятся участниками «уровня 1». Они должны набрать определенное количество членов «уровня 2», чтобы вернуться. Члены «уровня 2», в свою очередь, должны набирать членов «уровня 3» и так далее. Все члены должны делать инвестиции или платить членские взносы. Первоначальный рекрутер и ранние инвесторы получают выплаты из основной суммы инвестиций или членских взносов от более поздних инвесторов. По мере роста числа членов пирамида в конечном итоге рушится, потому что более поздние инвесторы не могут привлечь больше членов. Только первоначальный рекрутер и, если таковые имеются, очень немногие ранние инвесторы зарабатывают деньги, в то время как остальные теряют деньги.

Хотя пирамида может показаться заманчивой, она нежизнеспособна. Для иллюстрации предположим, что первоначальный рекрутер разрабатывает схему пирамиды, в которой каждый участник должен нанять девять новых членов. В такой схеме число членов, необходимое для поддержания пирамиды на уровне 9, будет составлять 387 миллионов или больше, чем население Соединенных Штатов. В следующей таблице показано количество членов, необходимых для поддержания пирамиды на каждом уровне:

8

9010 5             6 561

1 0 8 9 905  387 420 489

Уровень	Число членов , необходимое для поддержания пирамиды 5   2	81
3	729
5	59 049
6	531 441
7	4 782 969
8	43 046 721
10	3 486 784 401

 

Законный многоуровневый маркетинг (MLM), также известный как сетевой маркетинг, часто путают со схемами пирамиды, потому что MLM предлагает многоуровневую систему вознаграждения, в соответствии с которой участник, который набирает нового участника, получает часть комиссионных от продаж этого нового участника. Его можно отличить от пирамиды, определив источник доходов. Доходы от продажи реальных продуктов или доходов от инвестиций, скорее всего, будут законными, в то время как доходы от основных инвестиций более поздних инвесторов, вероятно, будут связаны с незаконными пирамидальными схемами.

Инвесторы должны следить за следующими предупредительными признаками финансовых пирамид:

• обещания нереалистичной отдачи от инвестиций
• высокие авансовые платежи или инвестиции
• сильный акцент на законности бизнеса
• отсутствие четких описаний продуктов, услуг, или предлагаемые инвестиции
• нет реальных базовых инвестиций

Для получения дополнительной информации см.:

• Схемы пирамид, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC): http://www.sec.gov/answers/pyramid.htm SEC описывает финансовые пирамиды.
• Предупреждение для инвесторов: остерегайтесь схем пирамид, выдающих себя за многоуровневые маркетинговые программы, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC): http://www.