Пришли деньги на телефон неизвестно от кого: Что делать, если на карту пришли деньги от неизвестного

Содержание

Неизвестные перевели деньги на карту и просят вернуть. Что делать?

На вашу карту «по ошибке» пришли деньги от незнакомого человека. Но ничего хорошего в таком «подарке» нет: эти деньги могут принести много проблем. Рассказываем, что делать в такой ситуации

Фото: piqsels.com

Во-первых, нельзя забывать, что это не ваши средства. К вам может обратиться их владелец с просьбой вернуть деньги. Если оставить их себе, то на вас могут подать в суд и обвинить в присвоении чужих средств.

Однако стоит быть бдительным: перевести средства на вашу карту мог мошенник. И не из благотворительности, а потому, что хочет использовать вас. Например, он может потребовать вернуть деньги и прислать их на другой счет — не тот, с которого их отправил. И таким образом использовать вашу карту для отмывания денег.

www.adv.rbc.ru

Мошенники могут прибегнуть и к угрозам привлечения к гражданско-правовой и даже уголовной ответственности, рассказал «РБК Инвестициям» заместитель директора департамента информационной безопасности банка «Открытие» Анатолий Брагин.

В пресс-службе Промсвязьбанка также предупредили, что в таких схемах мошенники «будут всеми силами торопить клиента совершить транзакцию».

Мошенник может оставить номер вашей карты на фишинговом сайте или дать его человеку, который хочет что-то у него купить, не подозревая, что перед ним преступник.

Вы переведете деньги на другую карту, а обманутый человек будет считать вас мошенником и виноватым. Ну и, соответственно, в глазах закона вы будете так выглядеть, будет очень сложно доказать обратное

Александра Краснова

директор по коммуникациям «Сравни.ру»

В некоторых случаях, когда вы являетесь «подсадной уткой», мошенник может предложить вам «вернуть» ему часть денег. А себе — оставить какую-то сумму за беспокойство. Это нужно, чтобы как-то вас убедить поучаствовать в его схеме, хотя вы этого не подозреваете, отметила Александра Краснова.

Другой вариант: мошенник подделал СМС-ку и пересылает ее вам якобы от банка. А затем — требует вернуть средства. Если вы не заметите подвоха, то на самом деле отправите ему свои деньги.

В планах у мошенника может быть и желание нажиться на вас. Он может попытаться выяснить секретные данные вашей карты, чтобы потом списать с нее и ваши деньги, рассказал Брагин.

Так что неожиданно пришедшие от незнакомца деньги — это далеко не повод для радости. Вот что можно сделать, если вы оказались в такой ситуации.

Фото: Andrii Spy_k / Shutterstock

Нужно запомнить, что тратить отправленные вам случайно деньги нельзя, как и переводить их на другой счет. Необходимо разобраться в ситуации.

«Оставлять эти деньги ни в коем случае нельзя, потому что это уже будет нарушением закона. С вас могут потребовать возврата этих денег через суд. Если это какая-то мошенническая схема, то вас вообще могут счесть соучастником. А там уже может быть уголовное преследование», — предупредила Александра Краснова.

Посмотрите на номер телефона, с которого пришла СМС. «Мошенники могут прислать вам сообщение с любого мобильного номера и внутри подделать его текст, чтобы вам показалось, что оно пришло от банка», — рассказал Владимир Бакулин, сотрудник управления «Сбера» по противодействию кибермошенничеству.

Если номер кажется вам подозрительным и не совпадает с привычным номером банка, проверьте свой счет. На нем может не оказаться тех средств, которые якобы вам перевели. Отправленные на карту деньги иногда отображаются с опозданием, но все равно на это стоит обратить внимание.

Главный шаг — обратиться в ваш банк, рассказать о произошедшем и оставить заявку на возврат денежных средств на счет отправителя. Это можно сделать как по телефону, так и онлайн в чате с банком.

Если вам пришла подозрительная СМС якобы от банка, то об этом тоже стоит сообщить сотрудникам банка. Так они смогут постараться пресечь деятельность мошенников. Кроме того, таким образом вы сможете на всякий случай обезопасить себя.

Если вдруг что-то произойдет, у вас будет лишний аргумент в пользу того, что вы поступили как законопослушный человек и сделали все, что в ваших силах для того, чтобы предотвратить преступление

Александра Краснова

директор по коммуникациям «Сравни.ру»

Фото: Rido / Shutterstock

В пресс-службе ВТБ предупредили, что законодательство не предусматривает возврат средств банком, если перевод уже осуществили. Но если вы все же допустили ошибку, для начала проверьте в выписке по карте или счету, списались ли деньги.

При ошибке в написании фамилии, имени и отчества или номере счета средства вернут тому, кто их отправил. Если реквизиты вы указали корректно, но перевод отправлен другому человеку, то можете попробовать связаться с тем, кто получил деньги по ошибке, отметили в ВТБ. Предоставьте при необходимости копию платежного поручения с подтверждением перевода.

Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем аккаунте в Instagram

В ЦБ рассказали, что делать, если на карту пришли деньги от незнакомца

https://ria. ru/20210321/moshenniki-1602174143.html

В ЦБ рассказали, что делать, если на карту пришли деньги от незнакомца

В ЦБ рассказали, что делать, если на карту пришли деньги от незнакомца — РИА Новости, 21.03.2021

В ЦБ рассказали, что делать, если на карту пришли деньги от незнакомца

Мошенничества с якобы ошибочными переводами грозят не только потерей денег, но и могут втянуть клиентов банков в преступную схему по отмыванию средств. Как… РИА Новости, 21.03.2021

2021-03-21T08:32

2021-03-21T16:41

технологии

промсвязьбанк

центральный банк рф (цб рф)

россия

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdnn21.img.ria.ru/images/152776/34/1527763489_0:105:1999:1229_1920x0_80_0_0_3ad090920dc3bfa0057fe4dc5a53b49c.jpg

МОСКВА, 21 мар — РИА Новости. Мошенничества с якобы ошибочными переводами грозят не только потерей денег, но и могут втянуть клиентов банков в преступную схему по отмыванию средств. Как защититься, если на карту пришел перевод, который требуют вернуть, рассказали РИА Новости в Банке России и кредитных организациях.Злоумышленники зачастую якобы по ошибке переводят деньги на счет жертвы и под разными предлогами просят отправить их по другим реквизитам. Такие схемы применяются для последующего незаконного снятия со счета клиента более крупной суммы или для других преступных действий, например отмывания денег, пояснили суть аферы в Промсвязьбанке.Чтобы заставить потенциальную жертву вернуть деньги, мошенники используют любые предлоги, даже угрожают уголовным преследованием и судом, рассказал заместитель директора департамента информационной безопасности банка «Открытие» Анатолий Брагин. По его словам, клиент ни в коем случае не должен пытаться самостоятельно урегулировать ситуацию.В Центробанке рекомендовали придерживаться нескольких простых правил. «Если вам на карту пришли деньги от неизвестного отправителя, а затем он попросил вас вернуть их, сообщите человеку, что вы не против возврата. Но при этом отправитель должен сам обратиться в свой банк с заявлением, что совершил ошибочный перевод», — пояснил регулятор.При этом получившему деньги нужно позвонить в свой банк и сообщить, что ему поступил неизвестный перевод. А затем тоже написать заявление на возврат ошибочно зачисленных денег.

https://ria.ru/20210320/moshenniki-1602092000.html

https://ria.ru/20201230/moshenniki-1591498066.html

россия

РИА Новости

4.7

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2021

РИА Новости

4.7

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

4. 7

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

1920

1080

true

1920

1440

true

https://cdnn21.img.ria.ru/images/152776/34/1527763489_112:0:1889:1333_1920x0_80_0_0_71869606be18b54e2289cdb79fb0bfcd.jpg

1920

true

РИА Новости

4.7

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

4.7

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

технологии, промсвязьбанк, центральный банк рф (цб рф), россия

Технологии, Промсвязьбанк, Центральный Банк РФ (ЦБ РФ), Россия

МОСКВА, 21 мар — РИА Новости. Мошенничества с якобы ошибочными переводами грозят не только потерей денег, но и могут втянуть клиентов банков в преступную схему по отмыванию средств. Как защититься, если на карту пришел перевод, который требуют вернуть, рассказали РИА Новости в Банке России и кредитных организациях.

Злоумышленники зачастую якобы по ошибке переводят деньги на счет жертвы и под разными предлогами просят отправить их по другим реквизитам. Такие схемы применяются для последующего незаконного снятия со счета клиента более крупной суммы или для других преступных действий, например отмывания денег, пояснили суть аферы в Промсвязьбанке.

Эксперты раскрыли главные схемы аферистов с переводами «по ошибке»

20 марта 2021, 08:21

Чтобы заставить потенциальную жертву вернуть деньги, мошенники используют любые предлоги, даже угрожают уголовным преследованием и судом, рассказал заместитель директора департамента информационной безопасности банка «Открытие» Анатолий Брагин. По его словам, клиент ни в коем случае не должен пытаться самостоятельно урегулировать ситуацию.

«Тратить денежные средства также не надо. Нужно понимать, что если клиент сам не совершал никаких переводов и не пользовался чужими денежными средствами, то он чист перед законом», — заявили в банке «Ак Барс».

В Центробанке рекомендовали придерживаться нескольких простых правил. «Если вам на карту пришли деньги от неизвестного отправителя, а затем он попросил вас вернуть их, сообщите человеку, что вы не против возврата. Но при этом отправитель должен сам обратиться в свой банк с заявлением, что совершил ошибочный перевод», — пояснил регулятор.

Эксперт рассказал, как отличить сотрудника банка от телефонного мошенника

30 декабря 2020, 06:04

При этом получившему деньги нужно позвонить в свой банк и сообщить, что ему поступил неизвестный перевод. А затем тоже написать заявление на возврат ошибочно зачисленных денег.

Что делать, если незнакомец присылает вам деньги | Регион Банк

Целевая страница сегмента — это Personal Insights. Нажмите здесь, чтобы перейти на целевую страницу сегмента.

Что делать, если незнакомец присылает вам деньги

Тип контента: Статья

Незнакомец «случайно» отправил вам деньги через платежное приложение? Осторожно — это может быть мошенничество с платежным приложением.

По мере роста популярности одноранговых платежных приложений мошенники изобретали новые способы мошенничества с платежами, чтобы воспользоваться преимуществами ничего не подозревающих пользователей.

Если вы получили деньги от кого-то, кого вы не знаете, в Cash App, Venmo, Zelle® или другом платежном приложении, вы могли предположить, что они были отправлены случайно — в конце концов, опечатка в имени пользователя или адресе электронной почты друга легко сделать. Однако эта «ошибка» на самом деле может быть попыткой выманить у вас с трудом заработанные деньги.

Вот как работает это мошенничество с платежным приложением:

Мошенник создает профиль в приложении для одноранговых платежей и привязывает номер украденной кредитной карты к учетной записи. Злоумышленник использует приложение для отправки платежей другим пользователям.
Затем мошенник отправляет сообщение получателю(ям) через приложение, утверждая, что платеж был отправлен по ошибке, и умоляя получателя вернуть средства.
Затем отправитель заменяет украденную карту в приложении на личную карту, к которой применяется платеж получателя.
Позже владелец украденной карты может оспорить мошеннический платеж, в результате чего средства будут сняты со счета получателя. В таком случае получатель становится жертвой, уже «вернув» средства злоумышленнику.

Что делать, если кто-то «случайно» отправил вам деньги через платежное приложение:

Не выполняйте инструкции по возврату платежа от незнакомца.
Попросите отправителя немедленно отменить транзакцию — во многих случаях отправитель может просто обратиться в службу поддержки клиентов приложения, чтобы отменить транзакцию.
Если отправитель отказывается это сделать, обратитесь в службу поддержки клиентов приложения самостоятельно, объясните ситуацию и попросите отменить транзакцию.

По мере того, как мошенники адаптируются к новым платежным технологиям, несколько советов могут помочь вам стать менее уязвимыми. Например, хотя может показаться заманчивым участвовать в рекламных акциях в социальных сетях, которые требуют от вас публикации вашего личного имени пользователя платежного приложения (например, вашего $Cashtag) в Интернете, это может облегчить мошенникам нацеливание на вас.

Аналогичным образом, прежде чем добавлять платежную информацию в приложение, обязательно изучите ее. Согласно данным Better Business Bureau, некоторые платежные приложения менее уязвимы для мошенничества, чем другие. Например, мошенники, скорее всего, будут избегать приложений, в которых реализованы надежные процессы проверки личности.

При использовании платежных приложений небольшая осторожность может иметь большое значение. Better Business Bureau предлагает следующие советы:

Рассмотрите возможность привязки кредитной карты к своим учетным записям платежного приложения, а не дебетовой карты. Вы можете оспаривать платежи с вашей кредитной карты, не связывая свои личные средства, в то время как платежи, отправленные с помощью дебетовой карты, будут автоматически вычтены из вашего счета.
Включите дополнительные параметры безопасности в платежном приложении, такие как многофакторная аутентификация, PIN-код или распознавание отпечатков пальцев.
Прежде всего, используйте приложения для денежных переводов только с людьми, которых вы знаете лично. Всегда дважды проверяйте имя пользователя или адрес электронной почты вашего друга или члена семьи перед переводом средств и убедитесь, что платеж был получен.

Если вы подозреваете, что стали мишенью мошенника в приложении для денежных переводов, сообщите об этом на reportfraud.ftc.gov. Дополнительные советы о том, как защитить себя и свой кошелек от распространенных мошеннических действий, см. на сайте region.com/fraudprevention.

Мне пришел денежный перевод от незнакомого человека. Где мошенничество?

Существуют различные признаки, по которым можно распознать онлайн-мошенничество. Самая сильная — просьба (или даже требование) перевести кому-то деньги под мутным предлогом. Но что, если вместо того, чтобы отдать свои деньги, вам переведут крупную сумму? Звучит очень здорово. В чем подвох?

Загвоздка в том, что ты не получишь денег. Здесь мы обсуждаем два вида мошенничества на основе входящих денежных переводов.

«Привет, мне нужно, чтобы ты сделал мне логотип»

С тех пор, как Энди начал работать дизайнером-фрилансером, у него был личный веб-сайт. В нем не было особой активности, но он не хотел его закрывать; личное доменное имя имеет свои преимущества.

Какое-то время сайт не привлекал новых клиентов, но однажды Энди получил сообщение:

«Привет, это Дэйв. Я хотел бы знать, занимаетесь ли вы дизайном логотипов?»

Они обменялись несколькими электронными письмами, ничего подробного. Судя по всему, у Дэйва появился новый бизнес. Сайт находился в разработке, а материалы для логотипа и брошюры застряли у «консультанта». Назовите его Мистер К.

Но Дейв так хотел начать, что согласился с первой идеей Энди и без лишних вопросов дал добро. Единственным небольшим препятствием было то, что Дейву нужно было получить материалы для задания от этого консультанта, а Дэйв был должен г-ну К. немного денег. Сумма была невелика, чуть больше тысячи долларов, и Дэйв был рад ее заплатить, но какие-то «технические причины» задержали перевод.

Однако, сказал Дэйв, он может послать его Энди. Было бы здорово снова запустить проект. Это было бы нормально? Он переведет гонорар за работу и долг мистеру К., плюс еще немного за беспокойство Энди. Затем Энди переведет причитающуюся сумму мистеру К. — и все будут жить долго и счастливо.

Кто мог отказаться от такого предложения?

Мошенничество с входящим переводом: как это работает

Какой бы привлекательной ни казалась сделка, она вызывает подозрения. Этот вид мошенничества ходит по кругу уже как минимум пару лет. Если бы Энди согласился на это предложение, события развивались бы следующим образом:

Дэйв переводит 4500 долларов на счет Энди: 3000 долларов в счет оплаты гонорара Энди, 1400 долларов в счет долга мистеру К. и еще 100 долларов за «неудобства».
Энди, честный человек, переводит г-ну К. 1400 долларов со своего счета, как и было оговорено.
Через несколько дней или недель карта, использованная для первоначального перевода, помечается как украденная. Банк отменяет транзакцию, и Энди теряет все — и комиссию, и доплату. Но перевод г-ну К. отменить нельзя. По иронии судьбы, эта операция была законной.

В двух словах: Входящий перевод через некоторое время отменяется, и эти деньги стираются с вашего счета. Но то, что вы передали, вернуть очень сложно, если не невозможно.

Мошенничество с «ошибочным» входящим переводом

Дизайнеры и другие фрилансеры, как правило, сообразительны (или быстро достигают этого). Подозрительный образ или необычный запрос со стороны потенциального клиента быстро приведет его на сабреддиты или блоги, где обсуждаются подобные случаи.

Однако, судя по комментариям, вы увидите, что люди продолжают клюнуть на удочку и терять деньги. Это объясняет, почему мошенники все еще упорствуют в мошенничестве.

Еще одна схема с входящим переводом рассчитана на более широкую аудиторию. Кто-то переводит деньги, обычно очень небольшую сумму, на ваш счет. Звонок или сообщение следует от человека с тревожным голосом, который говорит, что перевел деньги по ошибке, и просит вас вернуть их.

Ты уже знаешь концовку. Если вы отправляете деньги мошенникам, через некоторое время первоначальный перевод исчезает в клубе дыма.

Что делать, если вы уже получили перевод

Самый простой и действенный ответ в большинстве случаев: вообще ничего не делать. Это тот редкий случай, когда бездействие лучше действия. Блокировать подозрительных «клиентов», сообщать отправителям ошибочных переводов обращаться в их банк. А в идеале позвонить в свой банк и объяснить ситуацию.

Неожиданно деньги тоже не тратьте — отправитель может попытаться получить их через банк или через суд.

Советы

Почему вам следует настроить безопасный DNS — и как это сделать

Вы когда-нибудь сталкивались со словами «Безопасный DNS» или «Частный DNS» в настройках вашего смартфона и приложениях безопасности? Лучше оставить эту функцию включенной — у нее много преимуществ.