Рассчитать налог на квартиру онлайн: Налоговый калькулятор — Расчет земельного налога и налога на имущество физических лиц | ФНС России

Содержание

Калькулятор налога на имущество 2023

Последнее обновление:
21 февраля 2023

Приближается срок сдачи декларации по имущественному налогу для организаций. Упростит расчет налоговый калькулятор на недвижимость, узнаем как его использовать.

Остаточная стоимость основных средств:

Дата
/ Остаточная стоимость имущества

Остаточная стоимость имущества

1 января

1 февраля

1 марта

1 апреля

1 июня

1 июля

1 августа

1 сентября

1 октября

1 ноября

1 декабря

31 декаря

Отчетный (налоговый) период	Средняя стоимость имущества	Платеж
Первый квартал
Полугодие
Девять месяцев
Календарный год

Часто пользуетесь калькулятором?
Добавьте в избранное, чтобы не потерять!

Нажмите
Ctrl+D

Бесплатно используйте эти материалы КонсультантПлюс, чтобы правильно рассчитать и оплатить имущественный налог:

Справочная информация: ставки налога на имущество организаций в субъектах Российской Федерации.
Готовое решение: как рассчитать и уплатить налог на имущество организаций.
Типовая ситуация: оплата и отчетность по имущественному налогу.
Формы налогового учета и отчетности: бланки и образцы заполнения.

Для чтения получите доступ в КонсультантПлюс (бесплатно на 2 дня)

Законодательство в отношении имущественного фискального платежа меняется, и необходимо быть в курсе последних изменений, чтобы правильно рассчитать налог на имущество юридических лиц в 2023 году, корректно определив налоговую базу. Проверить расчеты поможет бесплатный онлайн-калькулятор.

Как организации считают налог на имущество

В зависимости от того, облагается недвижимость налогом по кадастровой стоимости или по среднегодовой, немного отличается порядок расчета. Все подробности, включая способ, как посчитать налог на имущество на калькуляторе онлайн, разберем ниже.

На основании Приказа ФНС России № ЕД-7-21/766@ утверждена новая форма декларации по имуществу организации. Сдать ее необходимо не позднее 27 марта 2023 года. Основное изменение: в отчет не включают данные по недвижимости, облагаемой по кадастровой стоимости. Инспекция осуществит расчет за организацию и проинформирует ее сообщением об исчисленной сумме. Если компания не согласна с расчетом, то в ответ на сообщение направьте пояснение в ИФНС. Если в компании, кроме имущества, которое облагается по кадастру, нет объектов для обложения, то декларация не сдается на основании положений Федерального закона № 305-ФЗ от 02.07.2021. Сумму в бюджет оплатите не позднее 28 февраля 2023 г. путем внесения единого платежа.

Подробнее: что такое ЕНП и как с ним работать

Определение налоговой базы

При определении базы в нее включается не всё имущество. Налогооблагаемой признается только недвижимость, которая принята к бухгалтерскому учету налогоплательщика и числится на балансе организации. Объекты, которые не участвуют в определении налоговой базы, разделяют на две группы: освобождаемые и льготируемые.

Перечень имущества, которое не признается объектом налогообложения, дан в п. 4 ст. 374 НК РФ. Например, земельные участки и иные объекты природопользования (водные объекты, природные ресурсы) и др. Одновременно с этим из налоговой базы исключают все движимые имущественные объекты.

Что касается льгот: налогоплательщики, которые вправе ими воспользоваться, закреплены в п. 3 ст. 56, п. 2 ст. 372 НК РФ. Выделяют всего два вида привилегий:

Федеральные льготы, которые действуют на территории всей страны. Воспользоваться ими вправе те налогоплательщики, которые отвечают заявленным требованиям. Они закреплены в статье 381 НК РФ.
Региональные послабления, которые утверждаются органами власти субъектов России. Нормы о льготах применяются исключительно в пределах конкретного региона.

Если организация применяет региональную льготу, то необходимо следить за законодательством субъекта РФ.

Проверить действующие положения удобно с помощью сервиса на официальном сайте ФНС. Если конкретный вид льготы не утвержден, упразднен, отменен на текущий календарный год, то воспользоваться привилегией нельзя. Придется исчислять сумму по общим правилам.

Может пригодиться: как заполнить декларацию по налогу на имущество

Подготовка к расчету

Распределим все имущество, учтенное на счетах 01 и 03, на 5 групп:

№	Группы	Комментарий
I	Недвижимость, по которой определена кадастровая стоимость	На официальном сайте Росреестра размещена кадастровая стоимость объектов
II	Недвижимость, по которой нет кадастровой оценки	Недвижимость, учитываемая на балансе, по которой отсутствует кадастровая стоимость
III	Объекты, освобожденные от обложения	Перечень дан в п. 4 ст. 374 НК РФ
IV	Льготируемые объекты	Перечень дан в ст. 381 НК РФ
V	Прочее	Недвижимость, не попавшая ни в одну из вышеперечисленных групп

Расчет суммы налога

Если надо определить, сколько платить за объект, облагаемый по кадастровой стоимости, то калькулятор расчета налога на имущество юридических лиц в 2023 году не понадобится, поскольку формула совсем простая:

Платеж = кадастровая цена × ставка.

Чтобы рассчитать авансовый платеж, полученный показатель делим на 4.

Подробнее: как рассчитать налог на имущество организаций

Гораздо сложнее производится расчет по среднегодовой стоимости, и тут калькулятор налога на имущество юридических лиц в 2023 году по кадастровой стоимости не пригодится, поскольку алгоритмы отличаются. В этом случае сначала суммируют остаточную стоимость объектов, затем определяют среднегодовой показатель, а потом уже его умножают на ставку. Для расчета авансовых платежей повторяют ту же процедуру, но делят уже на 4, 7, 10 в зависимости от периода, за который производится уплата. Взнос к уплате за год определяют путем уменьшения общей суммы на уплаченные авансы.

Формула расчета авансового платежа по налогу на имущество выглядит следующим образом:

Как считать налог на онлайн-калькуляторе

Поскольку расчет для имущества, облагаемого по среднегодовой стоимости, трудоемкий, предлагаем использовать калькулятор имущественного налога как основной или вспомогательный инструмент.

Кратко расскажем, как им пользоваться, и приведем пример расчета налога на имущество:

Шаг 1. В первом окне вводим ставку, принятую в вашем регионе. По умолчанию введенное значение 2,2 %. Статья 380 НК РФ допускает установление дифференцированных налоговых ставок в зависимости от вида недвижимости или его кадастровой стоимости.

Шаг 2. Заполняем в каждом месяце цифры остаточной стоимости.

Шаг 3. Нажимаем кнопку «Рассчитать».

В результате вы сможете узнать среднегодовую стоимость имущества, общую сумму налога, сумму авансовых платежей и сумму к доплате.

Одновременно калькулятор налога на недвижимость покажет квартальные и полугодовые суммы платежей.

Налоговый и отчетный периоды

Налоговым периодом, по которому производят расчет налога на имущество организаций, признается календарный год (п. 1 ст. 379 НК РФ). Но отчетные периоды календарного года зависят от налоговой базы (п. 2 ст. 379 НК РФ):

База	Отчетные периоды
Рассчитывается, исходя из среднегодовой стоимости	I квартал, полугодие, 9 месяцев
Рассчитывается, исходя из кадастровой стоимости	I квартал, II квартал, III квартал

Ранее в установленные отчетные периоды в ИФНС предоставлялись расчеты по авансовым платежам, но с 01. 01.2020 от этого требования отказались. Налогоплательщики подают только декларацию по итогам года (ст. 386 НК РФ).

Другие калькуляторы для расчета налогов

НДС

Налог на прибыль

Калькуляторы

Командировочные
Зарплата по окладу
НДС
НДФЛ
Отпускные
Оплата по больничному
Декретные
Пени
Среднедневной заработок
Налог на прибыль
Налог на имущество
Компенсация за задержку зарплаты

Весь список

Услуги

КонсультантПлюс
Бухгалтерский аутсорсинг
Онлайн-бухгалтерия
Электронная отчетность
Консультации экспертов по бухгалтерии и кадрам
Консультации юристов
Заказ рекламы

Все услуги

Семинары

24 апреля 2023 – 25 апреля 2023
Семинар
Доходы, расходы, убытки, резервы: сложные вопросы бухгалтерского и налогового учета
Подробнее
24 апреля 2023 – 26 апреля 2023
Семинар
Строительство: новое в правовом регулировании, договоры, практика земельно-имущественных отношений
Подробнее
24 апреля 2023 – 25 апреля 2023
Семинар
Главному бухгалтеру: экспертный анализ последних изменений законодательства
Подробнее
26 апреля 2023 – 27 апреля 2023
Семинар
Электронная цифровая подпись (ЭЦП), машиночитаемые доверенности (МЧД): новый порядок. Статус электронной переписки, проблемы смарт-контрактов, цифровые права и цифровой рубль
Подробнее

Все семинары

Расчет платежей по налогу на имущество организаций

Данный калькулятор рассчитывает сумму налога и суммы авансовых платежей по налогу согласно главе 30 Налогового Кодекса РФ.
Некоторые статьи главы 30, на основании которых был сделан расчет, приведены ниже. Калькулятор выполнен в двух вариантах: в первом пользователь сам заносит в таблицу значения остаточной стоимости имущества на указанную дату (для этого надо нажать на картинку карандаша в самом правом столбце таблицы), во втором требуется указать только полную (восстановительную) стоимость имущества, срок полезного использования, метод амортизации и число уже прошедших начислений амортизации — промежуточные значения остаточной стоимости калькулятор посчитает сам.

Расчет платежей по налогу на имущество организаций.

Налоговая ставка

Остаточная стоимость основных средств

	Дата	Остаточная стоимость имущества

Записей:

51020501001000

Остаточная стоимость основных средств

Остаточная стоимость имущества

Импортировать данныеОшибка импорта

Данные

Для разделения полей можно использовать один из этих символов: Tab, «;» или «,» Пример: Lorem ipsum;50.5

Загрузить данные из csv файла

Стоимость на 1-е января

Остаточная стоимость на 1-е января

Стоимость на 1-е февраля

Остаточная стоимость на 1-е февраля

Стоимость на 1-е марта

Остаточная стоимость на 1-е марта

Точность вычисления

Знаков после запятой: 2

Среднегодовая стоимость имущества

Общая сумма налога на имущество за год

Сумма авансовых платежей

Сумма налога к доплате

Файл очень большой, при загрузке и создании может наблюдаться торможение браузера.

Расчет платежей по налогу на имущество организаций с учетом амортизации

Первоначальная стоимость

Первоначальная (восстановительная) стоимость имущества

Срок на начало периода

Число прошедших месяцев начисления амортизации на начало налогового периода

Срок полезного использования, месяцев

Метод амортизациинелинейныйлинейный

Налоговая ставка

Точность вычисления

Знаков после запятой: 2

Остаточная стоимость имущества на начало налогового периода

Остаточная стоимость имущества на конец налогового периода

Среднегодовая стоимость имущества

Общая сумма налога на имущество за год

Сумма авансовых платежей

Сумма налога к доплате

Файл очень большой, при загрузке и создании может наблюдаться торможение браузера.

Выдержки из главы 30 «Налог на имущество организаций» налогового кодекса РФ.

Статья 376. Порядок определения налоговой базы.

Налоговая база определяется налогоплательщиками самостоятельно в соответствии с настоящей главой.
Средняя стоимость имущества, признаваемого объектом налогообложения, за отчетный период определяется как частное от деления суммы, полученной в результате сложения величин остаточной стоимости имущества на 1-е число каждого месяца отчетного периода и 1е число месяца, следующего за отчетным периодом, на количество месяцев в отчетном периоде, увеличенное на единицу.
Среднегодовая стоимость имущества, признаваемого объектом налогообложения, за налоговый период определяется как частное от деления суммы, полученной в результате сложения величин остаточной стоимости имущества на 1-е число каждого месяца налогового периода и последнее число налогового периода, на число месяцев в налоговом периоде, увеличенное на единицу.

Статья 379.

Налоговый период. Отчетный период.

Налоговым периодом признается календарный год.
Отчетными периодами признаются первый квартал, полугодие и девять месяцев календарного года.
Законодательный (представительный) орган субъекта Российской Федерации при установлении налога вправе не устанавливать отчетные периоды.

Статья 380. Налоговая ставка.

Налоговые ставки устанавливаются законами субъектов Российской Федерации и не могут превышать 2,2 процента.
Допускается установление дифференцированных налоговых ставок в зависимости от категорий налогоплательщиков и (или) имущества, признаваемого объектом налогообложения.

Статья 382. Порядок исчисления суммы налога и сумм авансовых платежей по налогу.

Сумма налога исчисляется по итогам налогового периода как произведение соответствующей налоговой ставки и налоговой базы, определенной за налоговый период.
Сумма налога, подлежащая уплате в бюджет по итогам налогового периода, определяется как разница между суммой налога, исчисленной в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи, и суммами авансовых платежей по налогу, исчисленных в течение налогового периода.
Сумма авансового платежа по налогу исчисляется по итогам каждого отчетного периода в размере одной четвертой произведения соответствующей налоговой ставки и средней стоимости имущества, определенной за отчетный период в соответствии с пунктом 4 статьи 376 настоящего Кодекса.

 амортизация капитальные вложения налог на имущество Налоги налоговый кодекс налогообложение НК основные средства основные фонды Финансовые Финансы

Калькулятор налога на недвижимость — Оценщик недвижимости и домов

Что такое налоги на недвижимость?

На карте показана относительная стоимость налогов на недвижимость в США.

Когда вы покупаете дом, вам необходимо учитывать налоги на недвижимость как текущие расходы. Это расходы, которые не исчезают со временем и, как правило, увеличиваются по мере того, как стоимость вашего дома растет.

То, что вы платите, не регулируется федеральным правительством. Вместо этого он основан на налоговых сборах штата и округа. Таким образом, ваши обязательства по уплате налога на имущество зависят от того, где вы живете, и от стоимости вашего имущества.

В некоторых районах страны ваш годовой счет по налогу на имущество может быть меньше суммы платежа по ипотеке за один месяц. В других местах она может в три-четыре раза превышать ежемесячные расходы по ипотеке. Поскольку налоги на недвижимость настолько изменчивы и зависят от местоположения, вы захотите принять их во внимание, когда будете решать, где жить. Во многих районах с высокими налогами на недвижимость есть отличные удобства, такие как хорошие школы и государственные программы, но вам нужно будет иметь место в вашем бюджете для налогов, если вы хотите жить там.

Финансовый консультант поможет вам понять, как приобретение жилья соответствует вашим общим финансовым целям. Бесплатный инструмент SmartAsset подберет вам до трех проверенных финансовых консультантов, которые обслуживают ваш регион, и вы можете бесплатно взять интервью у своих консультантов, чтобы решить, какой из них подходит именно вам. Если вы готовы найти консультанта, который поможет вам достичь ваших финансовых целей, начните прямо сейчас.

Как взимаются налоги на недвижимость?

Налоги на недвижимость взимаются с недвижимого имущества правительствами, как правило, на уровне штата, округа и на местном уровне. Налог на имущество является одной из старейших форм налогообложения. Фактически, самые ранние известные записи о налогах на недвижимость относятся к 6 веку до н.э. В США налоги на недвижимость предшествуют даже подоходным налогам. Хотя в некоторых штатах подоходный налог не взимается, во всех штатах, а также в Вашингтоне, округ Колумбия, есть налоги на недвижимость.

Налоги на недвижимость необходимы для функционирования государственных и местных органов власти. На них приходится большая часть доходов, необходимых для финансирования инфраструктуры, общественной безопасности и государственных школ, не говоря уже о самом правительстве округа.

Вы, наверное, уже заметили, что государственные школы с самым высоким рейтингом обычно находятся в муниципалитетах с высокой стоимостью жилья и высокими налогами на недвижимость. В то время как некоторые штаты выделяют государственные средства на проекты округов, другие штаты оставляют округам возможность взимать и использовать налоги полностью по своему усмотрению. Для последней группы это означает финансирование всех окружных служб за счет налога на имущество.

Чтобы получить представление о том, куда могут пойти ваши деньги от налога на недвижимость, взгляните на разбивку налогов на недвижимость в Эйвондейле, штат Аризона.

Вы можете видеть, что округ Марикопа получает сокращение, как и местные школьные округа и колледжи, библиотека и пожарная часть. Хотя это показывает конкретный пример, вы можете не найти ту же разбивку налоговых сборов, где вы живете. Ваш счет по налогу на имущество часто зависит от бюджета округа, голосов школьного округа и других переменных факторов, которые отличаются от того, где вы владеете недвижимостью.

Как оцениваются и рассчитываются налоги на имущество

Налог на имущество рассчитывается с помощью коэффициента оценки. Это соотношение стоимости дома, определенной официальной оценкой (обычно проводимой окружным оценщиком), и стоимостью, определенной рынком.

Например, если оценочная стоимость вашего дома составляет 200 000 долларов, а рыночная стоимость составляет 250 000 долларов, то коэффициент оценки составляет 80% (200 000/250 000). Рыночная стоимость вашего дома, умноженная на коэффициент оценки в вашем районе, равна оценочной стоимости вашей собственности для целей налогообложения.

Оценка вашей собственности будет зависеть от практики вашего округа. Но обычно оценки проводятся раз в год, раз в пять лет или где-то посередине.

Иногда процесс может усложниться. В некоторых штатах ваша оценочная стоимость равна текущей рыночной цене вашего дома. Оценщик определяет это, сравнивая недавние продажи домов, подобных вашему. В других штатах ваша оценочная стоимость на тысячи меньше рыночной стоимости. Почти каждое правительство округа объясняет, как работают налоги на недвижимость в пределах его границ, и вы можете найти дополнительную информацию либо лично, либо на веб-сайте вашего местного правительства.

Другим важным термином для понимания является процентная ставка. Процентная ставка — это сумма на 1000 долларов оценочной стоимости, взимаемая в виде налогов. Процентные ставки выражены в десятых долях пенни, что означает, что одна мельница стоит 0,001 доллара. Например, для дома стоимостью 300 000 долларов ставка дохода в размере 0,003 доллара будет равна 900 долларам налогов (0,003 x оценочная стоимость 300 000 долларов = 900 долларов).

Чтобы собрать все вместе, возьмите оценочную стоимость и вычтите любые применимые льготы, на которые вы имеете право, и вы получите налогооблагаемую стоимость вашей собственности.

Затем эта налогооблагаемая стоимость умножается на сумму всех применимых ставок за миллиметры. Все отдельные налоговые сборы добавляются и затем применяются к вашей налогооблагаемой стоимости. Число, которое вы вычисляете (процент, умноженный на налогооблагаемую стоимость), говорит вам о налогах на имущество, причитающихся до любых кредитов. Обратите внимание, что налоговые льготы отличаются от льгот и доступны не везде. Вам нужно будет узнать в своем округе, имеете ли вы право на какую-либо из них.

Эти кредиты вычитаются из любых налогов, которые вы должны заплатить. Как только вы найдете это число, у вас будет общая сумма налога на имущество.

То, как вы платите налоги на имущество, зависит от места проживания. Некоторые люди ежемесячно доплачивают своему ипотечному кредитору. Кредитор держит эти деньги на условном депонировании, а затем платит правительству от имени домовладельца. Другие платят налог на недвижимость непосредственно правительству округа ежемесячно, ежеквартально, раз в полгода или ежегодно. Ваш график платежей будет зависеть от того, как ваш округ собирает налоги.

Какие возможны льготы по налогу на имущество?

Ниже приводится разбивка по четырем общим льготам по налогу на имущество:

Усадьба: Это освобождение может помочь домовладельцам снизить государственные налоги на имущество и защитить оставшихся в живых супругов от кредиторов. Правила и пределы защиты могут различаться в зависимости от штата. Исключение может быть применено только к основному месту жительства.
Лица с ограниченными возможностями: Владельцы домов с инвалидностью, отвечающие требованиям, могут снизить налоги на недвижимость в отношении законного проживания. Местные органы власти и школьные округа предлагают частичные исключения.
Пожилые люди: Местные органы власти или школьные округа могут предлагать льготы по налогу на имущество пожилым людям, отвечающим установленным требованиям. Обычно они ограничиваются основным местом жительства.
Ветераны/инвалиды ветеранов: Ветераны могут претендовать на освобождение от налога на имущество в своем штате, округе или городе. Сумма, которую они получают, также может зависеть от рейтинга инвалидности.

Большинство штатов и округов предусматривают определенные льготы по налогу на имущество помимо полных льгот, предоставляемых религиозным или некоммерческим группам. Эти специальные льготы обычно представляют собой снижение до 50% налогооблагаемой стоимости. Тем не менее, ставки варьируются в зависимости от местоположения.

В некоторых штатах предусмотрены исключения, структурированные как автоматическое сокращение без какого-либо участия домовладельца, если ваша недвижимость является вашим основным местом жительства. В других штатах и округах требуются заявления и доказательства для конкретных исключений. Это касается домовладельцев, заявляющих об освобождении от уплаты налога в качестве ветеранов-инвалидов.

Для более подробного рассмотрения, давайте разберем, сколько вы можете получить с освобождением от усадьбы. Как мы заявляли ранее, это освобождение защищает пережившего супруга и защищает стоимость дома от налогов на недвижимость и кредиторов в случае смерти домовладельца.

Допустим, ваш штат предлагает освобождение от налога на недвижимость для основного места жительства домовладельца, которое предлагает 50-процентное снижение налогооблагаемой стоимости дома.

Это означает, что если ваш дом был оценен в 150 000 долларов США, и вы имеете право на освобождение в размере 50%, ваша налогооблагаемая стоимость дома составит 75 000 долларов США. Процентные ставки будут применяться к этому сокращенному количеству, а не к полной оценочной стоимости.

Стоит потратить некоторое время на изучение того, имеете ли вы право на какие-либо применимые исключения в вашем регионе. Если вы это сделаете, вы можете сэкономить тысячи за эти годы.

Налоги на недвижимость по штатам

В целом домовладельцы платят больше всего налогов на недвижимость в штате Нью-Джерси, где действуют одни из самых высоких налоговых ставок в стране. Средняя эффективная ставка по штату составляет 2,26% от стоимости дома по сравнению со средним показателем по стране 0,99%.

Удивительно, но со средней эффективной ставкой 0,27% наименее дорогим штатом для налога на недвижимость являются Гавайи. Несмотря на свою репутацию дорогого места для жизни, Гавайи имеют щедрые льготы для домовладельцев для основных жителей, которые значительно снижают налогооблагаемую стоимость. Налоговые льготы обычно помогают тем, кто постоянно живет на Гавайях, а не тем, у кого там есть второй дом.

Также следует отметить законы Колорадо и Орегона о налоге на имущество, которые избиратели ввели в действие, чтобы ограничить значительное увеличение налогооблагаемой стоимости. Во многих штатах нет ограничений на ежегодные изменения налога на недвижимость, но эти два штата являются примерами правительств штатов, которые принимают законы из-за беспокойства налогоплательщиков.

Налог на недвижимость: определение, как рассчитать

Вы наш главный приоритет.

Каждый раз.

Мы считаем, что каждый должен иметь возможность уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

Так как же нам зарабатывать деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.

Ваш счет по налогу на недвижимость в основном зависит от местонахождения и стоимости вашей собственности. Подробнее о том, что это такое и как платить.

Тина Орем

Тина Орем
Ассистент ответственного редактора | Налоги, малый бизнес, выход на пенсию и планирование имущества

Тина Орем — редактор NerdWallet. Прежде чем стать редактором, она занималась малым бизнесом и налогами в NerdWallet. Она была финансовым писателем и редактором более 15 лет, и у нее есть степень в области финансов, а также степень магистра журналистики и степень магистра делового администрирования. Ранее она была финансовым аналитиком и финансовым директором нескольких государственных и частных компаний. Работы Тины появились в различных местных и национальных СМИ.

Подробнее

Обновлено 22 февраля 2023 г.

Под редакцией Криса Хатчисона работал в банковской сфере, инвестициях и налогах. Сейчас он возглавляет команду, изучающую новые рынки. До прихода в NerdWallet он был редактором и программистом в ESPN и редактором текстов в San Jose Mercury News.

Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это влияет на то, о каких продуктах мы пишем, где и как продукт появляется на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.

Содержание

Что такое налог на имущество?
Как работают налоги на имущество
Как рассчитать ставки налога на имущество
Как платить налоги на имущество
Можете ли вы уменьшить сумму налога на имущество?

Содержание

Что такое налог на имущество?
Как работают налоги на имущество
Как рассчитать ставки налога на имущество
Как платить налоги на имущество
Можете ли вы уменьшить сумму налога на имущество?
Как вычесть налог на имущество из налоговой декларации
Что произойдет, если вы не заплатите налог на имущество?

Обмен ежемесячной арендной платы на платеж по ипотеке может стать важной вехой для тех, кто впервые покупает жилье. Но стоимость владения недвижимостью, конечно, этим не ограничивается.

Налог на имущество является одним из наиболее распространенных сборов, связанных с владением домом; размер вашего налогового счета зависит от того, где вы живете, и стоимости вашей собственности. Некоторые штаты также взимают налог на имущество и с других предметов.

Что такое налог на недвижимость?

Налог на имущество — это налог на определенные виды физического имущества, например дома, недвижимость и землю. Местные органы власти обычно исчисляют налог на недвижимость, и налог платит владелец собственности. Сумма налога к уплате зависит от местоположения недвижимости и ее стоимости.

Местные органы власти и органы власти штатов собирают налоги на имущество для финансирования школьных округов, полиции и пожарных, строительства дорог и других местных служб. Местный налоговый орган, скорее всего, вашего округа, но, возможно, вашего города, обычно определяет налоговую ставку, которая затем умножается на стоимость вашего дома, чтобы определить ваш налоговый счет.

Термин «налог на имущество» часто используется как взаимозаменяемый с «налогом на недвижимость», но в некоторых штатах налогом на имущество также облагаются личные вещи, такие как автомобили, лодки, самолеты, машины и даже домашний скот.

Как работают налоги на недвижимость

Оценщики (иногда называемые оценщиками), которые работают в местном налоговом органе, отслеживают стоимость каждого участка земли и недвижимости в налоговом округе, таком как город или округ. Они ведут базы данных о стоимости местной собственности, часто используя сложное картографическое программное обеспечение.

Чтобы определить ставку налога на имущество, стоимость вашего дома обычно умножается на установленную ставку налога на имущество. Оценочная стоимость вашего дома, скорее всего, будет меньше его рыночной стоимости. Насколько меньше будет варьироваться в зависимости от местоположения, но это общее. У округа может быть много способов обнаружить изменения в стоимости вашего дома, включая проверки, заявки на получение разрешений от проекта реконструкции, отчеты от соседей или регулярные обновления.

Некоторые штаты или местные органы власти направляют счет налога на недвижимость ежегодно, в то время как другие взимают плату раз в полгода или квартал. Кроме того, налоги на имущество также могут быть включены в ваш платеж по ипотеке, если у вас есть счет условного депонирования в вашей ипотечной службе.

Как рассчитать ставки налога на имущество

Налог на имущество обычно определяется путем умножения стоимости имущества на налоговую ставку: Налог на имущество = стоимость имущества x налоговая ставка.

Ваша налоговая ставка может быть выражена не обязательно в процентах, а скорее в виде некоторого количества мельниц, поскольку ставки налога на недвижимость также часто основаны на «процентной ставке», где одна мельница равна одной тысячной доллара. . Например, если местная ставка налога на недвижимость для домов составляет 15 миллионов, домовладельцы платят 15 долларов налога за каждую 1000 долларов оценочной стоимости дома. Соответственно, дом с оценочной стоимостью 200 000 долларов будет облагаться налогом в размере 3 000 долларов.

Некоторые налоговые органы применяют налоговую ставку только к части стоимости дома, а не к полной стоимости дома. Это может уменьшить счет.

» Воспользуйтесь нашим ипотечным калькулятором, чтобы узнать, как эти налоги могут повлиять на ваш ежемесячный платеж по ипотеке.

	Федеральный: от 46,95 до 94,95 долларов. Бесплатная версия доступна только для простых налоговых деклараций. Состояние: от 39,95 до 54,95 долларов США. Надстройка Xpert Assist обеспечивает доступ к налоговой статистике и итоговому обзору. Акция: пользователи NerdWallet получают 25% скидку на федеральные и государственные расходы на регистрацию.
	Федеральный: от 55 до 110 долларов. Бесплатная версия доступна только для простых налоговых деклараций. Штат: от 0 до 45 долларов за штат. Надстройка Online Assist поможет вам получить налоговую помощь по запросу.
	Федеральный: от 59 до 119 долларов. Бесплатная версия доступна только для простых возвратов; не все налогоплательщики имеют право. Штат: от 0 до 59 долларов за штат. Live Assisted предоставляет вам доступ к налоговому специалисту и окончательную проверку. Акция: пользователи NerdWallet могут сэкономить до 15 долларов на TurboTax.
	Федеральный: от $34,95 до $64,95 Бесплатная версия доступна только для простых налоговых деклараций. Состояние: от $0 до $390,95 за штат. Справка по налогам по требованию на уровнях Premium и Self-Employed. Акция: пользователи NerdWallet получают 30% скидку на федеральные расходы на регистрацию. Используйте код NERD30.

Как оплатить налог на имущество

Как правило, есть два способа оплатить счет: налоговый орган.

Если ваша ипотека включает счет условного депонирования, общая сумма выплаты по ипотеке, скорее всего, будет учитываться при уплате налога на недвижимость. Если на вашем счете условного депонирования недостаточно средств для покрытия всех ваших ежемесячных расходов, ипотечной службе может потребоваться оплата из собственных средств, что может привести к увеличению ежемесячных взносов по ипотеке или к дополнительному счету для вас.

Если вы пытаетесь заплатить налог на недвижимость через Интернет, найти налоговые документы или интересуетесь размером налога в вашем районе, посетите веб-сайт налоговой инспекции вашего округа.

Можете ли вы уменьшить сумму налога на недвижимость?

Если вы не согласны со счетом по налогу на имущество в отношении вашего дома, вы можете оспорить его, оспорив оценочную стоимость вашего дома. Вам нужно будет показать, что оценочная стоимость не отражает истинную стоимость вашей собственности. В случае успеха ваша апелляция может привести к уменьшению суммы налога на имущество.

Убедитесь, что данные оценки точны и соответствуют данным вашей собственности.
Соберите сопоставимые списки или попросите агента по недвижимости предоставить вам записи о сопоставимых продажах. Часто налоговые отчеты доступны онлайн у местного налогового инспектора.
Позвоните в офис своего оценщика, чтобы узнать о процессе разрешения спора. Стремитесь показать, что дома с аналогичной налоговой стоимостью лучше, чем ваши. Начните с обсуждения ваших выводов по телефону или лично.
Если вы недовольны, вы можете подать иск в независимую налоговую апелляционную комиссию.

Как вычесть налог на недвижимость из налоговой декларации

Домовладельцы могут вычесть до 10 000 долларов США (5 000 долларов США, если они подают документы отдельно) в счет уплаты налога на имущество, а также государственного и местного подоходного налога или налога с продаж.

Если вы хотите вычесть налог на недвижимость, вам нужно указать свои налоги вместо стандартного вычета. Вероятно, вам потребуется больше времени, чтобы уплатить налоги, если вы перечислите их постатейно, но вы можете получить меньший налоговый счет. Используйте График А, чтобы рассчитать свой вычет.

Что произойдет, если вы не будете платить налоги на недвижимость?

Неуплата налогов на имущество может привести к тому, что налоговый орган наложит на это имущество налоговый залог. Налоговое удержание — это юридическое требование в отношении собственности или финансовых активов, которыми вы владеете или которые могут прийти к вам. Это не конфискация ваших активов, а претензия на них. Если вы продадите актив, правительство может получить право на часть или всю выручку.

Покупатели и продавцы часто узнают о налоговых залогах недвижимости, выполняя поиск по названию.

Об авторе: Тина Орем — редактор NerdWallet.